недвижимостьЦИАН - база объявлений о продаже и аренде недвижимостиhttps://www.cian.ru/help/about/rules-legal/ВторичнаяПомощник по недвижимости

Как продать квартиру и не платить налог?

137 698 467
Как продать квартиру и не платить налог?
Тем, кто продает недвижимость, которая была в собственности менее трех лет (а в некоторых случаях — менее пяти), приходится уплачивать НДФЛ. Циан.Журнал составил инструкцию, как и в каком объеме надо платить налог с продажи, и выяснил, когда этого удастся избежать.

Налог с продажи жилья — вещь серьезная. Он уплачивается в зависимости от того, что за объект продает собственник и в течение какого времени он этим объектом владел. Если недвижимость продает россиянин, НДФЛ для него составляет 13%.

Не придется платить налог при продаже недвижимости, если она пробыла в собственности больше трех лет и досталась вам:

  • по наследству или по договору дарения от члена семьи и (или) близкого родственника;
отсчитывайте трехлетний срок правильно!

Право собственности на наследованное имущество у наследника возникает со дня смерти наследодателя, а не с даты государственной регистрации этого права.

  • в результате приватизации;
  • по договору пожизненного содержания с иждивением;
  • при продаже единственного жилья или доли в праве собственности на единственное жилье;
  • если квартира стоила меньше 1 млн рублей (что вряд ли).
  • принципиальное уточнение про отсчет срока для новостроек: с 2021 года при продаже квартиры в новостройке отсчет ведется не с момента вступления в собственность, а с момента оплаты по ДДУ.

Продажа квартиры в новостройке и налог

С 2021 года в отношении налогов и новостроек действует новое правило: теперь минимальный срок владения квартирами в таких домах считается с момента даты оплаты (в том числе, по ДДУ и по договору уступки), а не после регистрации права собственности, как это было ранее. Норма закреплена в абзаце 4 пункта 2 статьи 217.1 Налогового кодекса.

Кроме того, если налогоплательщик заплатил больше (из-за того, что застройщик сдал ему квартиру бо́льшей площади уже после ввода здания в эксплуатацию), то минимальный предельный срок владения такой недвижимостью будет учитываться, начиная с даты полной оплаты за весь объект (включая дополнительную) — об этом говорится в письме Минфина от 21 апреля 2021 года № 03-04-05/30283.

Раньше покупатели новых квартир должны были дождаться сдачи строящегося дома в эксплуатацию и вступления в права собственников — только после получения этого статуса начинался отсчет до безналогового периода. Процесс мог тянуться годами, а жизненные обстоятельства покупателей за это время менялись — некоторым надо было продать купленную в строящемся доме квартиру. В результате покупателям приходилось платить немалую сумму (особенно если учесть, что со стадии котлована до ввода в эксплуатацию квартиры успевают изрядно прибавить в цене).

Нововведения — попытка Минфина свести к нулю ситуации с занижением стоимости новостроек: собственники, не желая платить дополнительные 13%, нередко озвучивали покупателю две цены: официальную (ту, которая потом фигурирует в документах) и реальную.

важно

Новое правило расчета налогообложения действует и задним числом: если ваша ситуация подходит под вышеописанную и вы честно оплатили налоги в 2019 году и позже, их можно вернуть — надо подать корректирующую декларацию.

Причины продажи квартиры в новостройке бывают совершенно разными — от изначально инвестиционного характера сделки до невозможности обслуживать его в финансовом плане: например, покупатель брал ипотеку, но внезапно потерял основной источник доходов. Или собственник столкнулся со слишком тяжелым налоговым бременем: ставка на нежилье — для владельцев апартаментов — порой выше в пять раз, кроме того, к апартаментам нельзя применить вычет по площади, то есть и налог повышенный, и квадратные метры в учет идут полностью.

Пытаясь минимизировать налог, собственники прибегают к разным вариантам, иногда совершенно отчаянным. Например, заявляют о неотделимых улучшениях, целенаправленно делят квартиру на несколько собственников непосредственно перед продажей или даже занижают стоимость продажи, получая часть наличной оплаты вне договора.

Увлекаться такими форматами опасно, поскольку на вооружении ФНС и кадастровый способ оценки, и набирающий обороты контроль за расходами налогоплательщиков. Сложно будет объяснить, откуда у вас взялись «лишние» 3–5 млн рублей, которые вы потратили на покупку новой машины, да еще и оформив ее на свою бабушку с пенсией 20 тыс. рублей! Подобная финансовая эквилибристика дорого обходится не только продавцу: фискальные органы охотно приглашают в суд всех участников сделки.

Вычет и процесс

С 2021 года законодательство изменилось: те, кто перед продажей успел побыть собственником от трех до пяти лет, теперь вправе получить с уплаченного НДФЛ налоговый вычет, снизив таким образом налогооблагаемую сумму и добавив помимо стандартного вычеты, которые не были использованы за год.

Кроме того, теперь собственник, если он владел продаваемой недвижимостью менее трех лет, может использовать налоговый вычет за оплату учебы или часть недополученного социального вычета на лечение — налогооблагаемая база будет уменьшена именно на эту сумму.

Напомним, налог уплачивается с дохода, то есть если квартира была куплена за меньшую сумму, чем та цена, за которую собственник ее продал менее чем через три года.

Декларацию 3-НДФЛ необходимо подать до 30 апреля того года, который следует за годом продажи: если объект был продан в 2020-м, декларацию надо подать до 30 апреля 2021 года. В декларации отражается доход от сделки и примененные вычеты. Если в декларации отражен налог к уплате, оплатить его нужно до 15 июля.

При этом подавать декларацию придется даже в тех случаях, если дохода при продаже квартиры не возникает (при использовании имущественного вычета или продаже по цене приобретения). Избежать этого удастся лишь в том случае, если срок владения квартирой превышает установленные минимальные значения (три года или пять лет).

Да, налоговые вычеты снижают общий объем трат из семейного бюджета и примиряют с обязанностью выплачивать налог, но хотелось бы избежать этой процедуры вовсе. В каких случаях это реально?

Наследство: есть нюансы

Если вы получили квартиру в наследство, следует иметь в виду несколько важных моментов.

1. Право собственности на наследованное имущество у наследника возникает со дня смерти наследодателя, а не с даты государственной регистрации этих прав (письма Минфина России от 17 декабря 2019 года № 03-04-05/98689, от 18 июня 2019 года № 03-04-05/44444, от 24 мая 2019 года № 03-04-05/37838).

Поэтому трехлетний срок для освобождения от уплаты НДФЛ при продаже унаследованной квартиры нужно отсчитывать с даты смерти наследодателя.

2. Если квартира получена по наследству от умершего супруга и была приобретена в браке, то срок владения высчитывается не со дня смерти наследодателя, а с момента первоначального оформления недвижимости в собственность (письма Минфина РФ от 30 мая 2016 года № 03-04-05/30938, от 2 апреля 2013 года № 03-04-05/9-326).

3. При налогообложении доходов, полученных при продаже унаследованного имущества, учитываются также расходы наследодателя на приобретение этого имущества: они должны быть документально подтверждены (статья 220 Налогового кодекса РФ).

Если у наследника на руках есть документы, которые подтверждают расходы наследодателя на приобретение этого имущества, он вправе использовать вычет в размере документально подтвержденной стоимости и уменьшить налогооблагаемую базу.

Если таких документов нет, наследнику остается воспользоваться общим имущественным налоговым вычетом, размер которого составляет 1 млн рублей (подпункт 1 пункта 2 статьи 220 Налогового кодекса РФ).

Как продать квартиру и не платить налоги?

Выждать положенный срок

Налоговый кодекс установил два варианта минимального владения для безналоговой продажи недвижимости: три года и пять лет.

Правило трехлетнего срока действует в том числе, если:

— право собственности получено на безвозмездной основе:

  • в порядке наследования или по договору дарения от члена семьи или близкого родственника;
  • в результате приватизации;
  • в результате передачи по договору пожизненного содержания с иждивением;

— продаваемая недвижимость является единственным жильем владельца (будет учитывается жилье в совместной собственности супругов: если одна квартира оформлена на мужа, а вторая — на жену и обе приобретены в период брака, такое жилье не будет считаться единственным);

— квартира (единственное жилье) продается в течение 90 дней с момента покупки нового жилья.


Во всех остальных случаях придется дождаться, пока истечет пятилетний срок владения.

Кирилл С. весной 2020 года получил в наследство от бабушки квартиру — старенькую «двушку» рядом с МКАД.

«На тот момент мы с женой как раз собирались расширять жилплощадь — ждали прибавления в семье — двойняшек. Было очевидно, что наша однокомнатная квартира нам будет мала. Бабушкино наследство, как ни грустно, оказалось очень кстати: мы продали свою и ее квартиру и купили трехкомнатную».

Сделка проходила уже летом и затруднений не вызвала, но, признается Кирилл, капля дегтя все-таки подпортила идеальный расклад: за продажу свежеполученного наследства пришлось уплатить налог.

Продажа квартиры по цене, не превышающей стоимость приобретения

Напомним, налог взимается лишь с разницы между той ценой, по которой вы купили квартиру, и той, по которой продали. Таким образом, если вы приобрели квартиру и продали ее за ту же или меньшую цену, то дохода не возникает — следовательно, и обязанности уплачивать налог не возникает.

Этот вариант осложнен одним принципиальным условием: на руках должны быть документы, которые подтверждают расходы на приобретение. Если их нет, при продаже квартиры и определении налогооблагаемой базы по НДФЛ использовать методику «доход минус расход» не получится.

Продажа квартиры не дороже 1 млн рублей

Такое ограничение напрямую связано с использованием налогового вычета размером 1 млн рублей — Налоговый кодекс позволяет налогоплательщику воспользоваться им раз в год.

Такой вариант встречается редко. Во-первых, большинство объектов недвижимости стоит дороже 1 млн рублей.

Во-вторых, если доходы налогоплательщика от продажи квартиры меньше, чем внесенная в ЕГРН кадастровая стоимость этого объекта, умноженная на понижающий коэффициент 0,7, то при налогообложении доходы налогоплательщика от продажи этого объекта будут пересчитаны как произведение понижающего коэффициента 0,7 и кадастровой стоимости этого объекта.


Итак, основной способ экономии на налогах — терпение. Каждый случай следует рассматривать индивидуально, оценивая фактическое состояние дел по документам. Во избежание споров с налоговыми органами уделите время предварительным консультациям с профессиональными участниками рынка — они помогут не наделать ошибок, способных нивелировать всю выгоду от плохо подготовленной сделки.

Благодарим за помощь в подготовке статьи Александра Земченкова, ведущего юриста практики «Налоговые споры» юридической компании «Лемчик, Крупский и Партнеры», а также Василия Кисленко, руководителя проектов ООО «Налогия» группы «Европейская юридическая служба».

Комментарии 466
Юлия Лобанова17 марта 2021, 14:39

Продать квартиру и не заплатить налог можно, если квартира находится в долевой собственности и доля каждого не превышает сумму в 1 млн.руб.. Каждому из собственников нужно продать квартиру по отдельному договору, а не по одному. Тогда имущественный вычет в 1 млн.руб. применим для каждого собственника. Т.е. если стоимость квартиры 3 млн. руб. и есть 3 собственника, владеющие квартирой в равных долях, то, если будут оформлены 3 отдельных договора на продажу, каждый может рассчитывать на вычет в 1 млн.руб. и не платить налог.

Ответить
Юлия Пронина18 марта 2021, 15:02

При реализации имущества, находящегося в общей долевой либо общей совместной собственности, соответствующий размер имущественного налогового вычета (1 000 000 рублей или 250 000 рублей) распределяется между совладельцами этого имущества пропорционально их доле либо по договоренности между ними (в случае реализации имущества, находящегося в общей совместной собственности).

Юлия Лобанова18 марта 2021, 15:12

Если каждый собственник продает свою долю отдельным договором, то каждый из них может получить вычет 1 млн.руб.
Письмо ФНС от 2 ноября 2012 г. N ЕД-4-3/18611@
Федеральная налоговая служба по вопросу получения имущественного налогового вычета по налогу на доходы физических лиц сообщает следующее.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации налогоплательщик при определении размера налоговой базы по налогу на доходы физических лиц имеет право на получение имущественных налоговых вычетов в суммах, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи, в частности, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих в целом 1 000 000 рублей.

Если у двух налогоплательщиков имеется по 1/2 доли в праве собственности на квартиру, принадлежащие им менее трех лет и на каждую долю оформлено свидетельство о государственной регистрации права собственности, то в случае продажи налогоплательщиками своих долей по договору купли-продажи, в котором каждый налогоплательщик выступает продавцом своей доли как самостоятельного объекта купли-продажи, имущественный налоговый вычет по доходам от такой продажи предоставляется *каждому* налогоплательщику в сумме, не превышающей 1 000 000 рублей.

Сумма дохода, превышающая сумму примененного имущественного налогового вычета, подлежит налогообложению налогом на доходы физических лиц в общеустановленном порядке по ставке 13 процентов.

Указанная позиция согласована с Министерством финансов Российской Федерации письмом от 16.10.2012 N 03-04-08/1-352.

Действительный государственный
советник Российской Федерации 3 класса Д.В. Егоров

Юлия Пронина19 марта 2021, 14:30

Спасибо.

ID: 7572593713 июля 2021, 14:35

Здравстуйте. Это касается и продажи дома? После смерти бабушки, три дочки вступают на 1/2 долю домовладения в равных долях. Другая 1/2 уже принадлежит одной из дочерей. После вступления в наследство собираются продать все домовладение. Им нужно будет платить налог за все или каждый за свою долю? Грубо говоря, от продажи моя мама например получит не больше одного миллиона. Спасибо.

Евгений Буторин17 августа 2021, 14:04

Если в семье есть доверие, то после вступления в наследство трем дочкам можно договором дарения отдать свои доли первой дочке, уже владеющей 1/2 долей. Т.к. это будет присоединение долей, три года выжидать не нужно и налог с продажи всего дома первой дочке платить не придется. А деньги от продажи делятся между сестрами согласно первоначальной пропорции.

Наталья17 марта 2021, 15:15

У меня квартира куплена в августе 2017 г. Когда я захотела недавно ее продать и позвонила в налоговую - мне сказали. что нужно будет платить налог на том основании. что жилье приобретено после 1 января 2016 года. и 3 летний срок мне не положен. Но это мое единственное жилье! - значит я все-таки попадаю под категорию 3 летнего срока или нет?
Или я чтобы попасть под 3 года должна была купить квартиру до 1 января 16 года и это должно быть моё единственное жилье. Т.е. должны два условия выполняться?
Ведь сказали мне в налоговой.что я должна платить и всё - причем консультировалась в разных налоговых. Но судя по статье я имею право на трехлетний срок как собственник единственного жилья? заранее спасибо всем за ответ

Ответить
Любовь Склярова21 марта 2021, 18:10

Добрый день, Наталья. Если вы продадите эту квартиру после августа 2021 г, то вы не попадаете под уплату налога. Как вы пишите у вас единственное жильё, и поэтому после 3-х лет владения спокойно продаете. Главное помнить, что срок считается с даты регистрации собственности на эту квартиру.

ID: 1722838519 августа 2021, 12:35

Про продажу после августа 21 года — это понятно. Там жильё будет в собственности 5 лет. Но если я его продам после 4 лет владения и это мое единственное жилье, то я так же освобождаюсь от налога? На основании каких статей и документов? Или просто не подавать декларацию в налоговую?

happygolovanova17 марта 2021, 16:08

А если квартира приобретена по договорун долевого участия? В НК есть примечания, что тогда срок владения исчисляется не с момента регистрации права собственности на объект, а с момента полной оплаты денежных средств застройщику. Это реально так?

Ответить
Любовь Склярова21 марта 2021, 18:12

Да, это реально так. С 01.01.2021 г ввели это дополнение. Но имеет еще значение полная оплата за квартиру.

Jester Senior17 марта 2021, 17:56

Купил дом в сентябре 2013,получил свидетельство о праве собственности на жилой дом-объект незавершенного строительства.В феврале 2016 ввёл объект в эксплуатацию,получил новое свидетельство о праве собственности.В конце 2020 г продал дом.Буду ли я уплачивать НДФЛ?

Ответить
Любовь Склярова21 марта 2021, 18:14

Если единственное жилье, то подпадаете под 3 года и не платите налог. Если не единственное жилье, то 5 лет с 2016 по 2020 не прошло, и обязаны отчитаться и уплатить налог.

Светлана17 марта 2021, 21:36

А если часть стоимости квартиры оформить в договоре как продажа мебели, быт.техники и др., чтобы не превысить стоимость приобретения. Буду ли я платить в этом случае налог?

Ответить
Любовь Склярова23 мая 2021, 12:24

Так нельзя. Налог будете платить.

ID: 6106165731 мая 2021, 0:58

Спасибо. А как платится налог? Если купили за 3 млн., а продали 3,5, то с 500 тысяч платится 13%?

ID: 6106165716 июня 2021, 22:58

Ответьте, пожалуйста на мой вопрос!

Владимир Филатов28 июня 2021, 18:27

Да, с разницы 13%

Ольга Тен

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
15 августа 2021, 15:02

облагаемую сумму можно уменьшить только на объем чеков по ремонту, мебель не входит в этот расчет

ID: 7043028318 марта 2021, 15:55

Убедительно прошу ответить компетентных людей: Владею в течение 5 лет апартаментом. Апартамент не является сервисным, дом практически не отличается от обычного жилого дома. Ни я ни кто-либо из владельцев соседних апартаментом никогда их не сдавал в аренду. Каков срок по истечении которого я могу продать мой апартамент без уплаты налога?

Ответить
Ольга Александрова21 мая 2021, 7:27

Апартамент - нежилое помещение. Налог не возникает при продаже апартамента, если Вы им владеете более 3-х лет.

Ответить
татьяна22 мая 2021, 9:52

Скажите пожалуйста, меня интересует такой вопрос. У сестры 2 квартиры. Одна куплена давно, а вторую купила в 2019 года. Ту, что купили давно, она хочет по дарственной сыну переписать, остаётся одна квартира. В следующем году будет 3 года владения второй квартирой и она хочет её продать. Попадает ли она под понятие "единственное жилье"?
В налоговой ей толком ничего не смогли объяснить. Сказали, что так нельзя. Но ведь после отчуждения одной квартиры сыну, у неё остаётся вторая квартира и она одна
Заранее благодарна за ответ.

Ответить
МИЛМАН22 мая 2021, 19:02

Татьяна.Да, попадает под единственное жилье и налог после 3х лет платить не надо.

Ответить
татьяна24 мая 2021, 13:37

Интересно. Сегодня были с сестрой опять в налоговой, опять по этому же вопросу. В налоговой НИКТО НИЧЕГО НЕ ЗНАЕТ.
Говорят это ввели только в этом году, по поводу единственного жилья, и все известно будет только в следующем году. Так как декларацию подавать нужно только в следующем году, если кто продаёт в этом году и все будет известно после нового года. Даже в камеральном отделе не знают, что могут подкорректировать под этот закон.

ID: 657787211 июня 2021, 4:31

Мы тоже вчера, 31.05.21 были в налоговой по поводу единственного жилья по брачному договору, никто ничего не может обьяснить, просто говорят что платить надо будет с продажи после 3 х лет в собственности.

Наталья23 мая 2021, 10:53

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, верно ли я понимаю, что при продаже одной квартиры (приобретённой более 5 лет назад, вычет тогда был получен) и последующем приобретении другой квартиры по стоимости, превышающей стоимость продажи старой, мы не должны уплачивать никаких налогов (т.к. дохода не возникает)?

Ответить
Любовь Склярова23 мая 2021, 12:26

При продаже квартиры, приобретенной более 5 лет назад налога к уплате нет. И это совсем не взаимосвязано с приобретением новой квартиры. Даже если новая квартира в пять раз дороже проданной.

Алёна Чернышёва25 мая 2021, 11:09

Добрый день, в 2016 с мужем взяли квартиру в ипотеку на этапе строительства, в 2018 оформили собственность. И у мужа и у меня в собственности есть еще доли в других квартирах. Сейчас хотим продавать ипотечную, с какого момента нужно отсчитывать 5 лет, чтобы не платить налог? Спасибо

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 19:03

С момента, когда застройщик получил полную цену квартиры.

Ольга Тен

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
15 августа 2021, 15:06

с момента полного погашения ипотеки.

Анна Орлова15 августа 2021, 18:04

Ольга Тен, вы о чем? При чем тут "полное погашение ипотеки"?

Евгений Буторин18 августа 2021, 10:11

Оплата ипотеки это финансовые взаимоотношения заёмщика с банком, которые могут растянуться на десятки лет, а застройщик получает деньги сразу вместе с первым взносом, в момен заключения ДДУ. Т.о. срок исчисляется с 2016 г.

Yury Po26 мая 2021, 18:44

Здравствуйте, ситуация такая: покупаю квартиру и через пару месяцев продаю 1/2 долю из расчета 1/2 цены приобретения. Правильно я понимаю, что налог не возникает?

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 19:00

Правильно. Но отчитаться надо.

Почти правильно.)) Налога не будет, если цена продажи доли не будет ниже, чем кадастровая стоимость этой доли. умноженная на 0,7 и не будет выше цены приобретения этой доли.

ID: 7205208328 мая 2021, 13:07

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста,
получил наследство на квартиру 31.03.21 уплатил налог за вступление в наследство. 26.05.21 продал квартиру, и в этом же 2021 году планирую покупку квартиры большей стоимости. За проданную квартиру я должен заплатить налог?! Или так как я куплю квартиру большей стоимостью, то я не должен уплачивать налог, ведь прибыли у меня никакой нет.

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:59

Налога на наследование недвижимости в РФ нет, интересно, что Вы платили? ;-)

Налог с продажи квартиры рассчитывается так:
(Цена_продажи - 1.000.000) * 13%

Но т.к. Вы купили квартиру, то (при условии, что Вы раньше не пользовались вычетом за покупку квартиры) формула выше изменяется:
(Цена_продажи - 3.000.000) * 13%

P.S. Конечно, я тут немного упростил, но в основном именно так.

ID: 232852662 июля 2021, 13:58

Добрый день!
Необходима Ваша помощь.

Приобрели квартиру ( не единственное жилье) в 2019 году за 450т.р. (кадастровая стоимость 1200000), продаём в 2021 за 650т.р. Правом вычета за покупку квартиры не воспользовались. Я правильно понимаю, что мы не платим налог от продажи, т.к. стоимость квартиры меньше миллиона. Даже если кадастровую 1200000*0.7( коэффициент), получается 840т.р. а мы получаем 650т.р. это в разы меньше. Или в налоговой заставят платить 13%, от разницы 200т.р ( 650т.р.-450т.р.)

И второй вопрос, за эти деньги планируем купить до конца года другую квартиру с доплатой. Я правильно, понимаю здесь мы не попадаем на освобождение от оплаты налога, т.е. не единственное жилье.

Благодарю за ответ!

Анна30 мая 2021, 17:44

Добрый день, подскажите, пожалуйста, нужно ли будет платить налог : в 2015 по пдкп купила квартиру, полностью оплатив её. Собственность получила в 2018 году. В 2019 году купила ещё одну квартиру. Сейчас первую квартиру хочу продать. Как в этом случае трактовать закон?

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 19:04

Т.к. полная оплата произведена в 2015 году, то 5-летний срок уже истек. Налог платить не надо.

ID: 657787211 июня 2021, 6:55

Здравствуйте, очень прошу помочь, в налоговой ничего не могут обьяснить,
С женой был заключен брачный договор, 15.06.2018 г ,(банк условие такое поставил),
что приобретенная недвижимость является собственностью только того, на кого она оформлена,
и я купил в ипотеку квартиру 1 , ЕГРН от 20.06.2018 г.
Потом был заключен 2 ой брачный договор 28.11.2018 г.
И женой была куплена квартира 2, ЕГРН от 23.05.2019 г.

Я больше не владею другой недвижимостью, ни частью недвижимости, ни долей недвижимости , и жена тоже.
Сейчас , 20.06.2021 ,будет 3 года после приобретения квартиры 1 , я хочу ее продать.

1) Брачный договор дает право считать жилье единственным в данном случае?

2) Если брачный договор дает мне право считать что квартира 1 , это мое единственное жилье, освобождаюсь ли я от уплаты налогов с продажи квартиры 1 , по истечение 3 х летнего срока,(при продаже цена выше, чем покупал).

С уважением Юрий Зуев.

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:51

1. Да
2. Да

ID: 569518595 июня 2021, 13:10

Здравствуйте,помогите пожалуйста понять если я продаю квартиру за 4 млн,а покупаю за 8 млн,должна ли я заплатить какой то налог государству,никакими вычетами ранее не пользовались

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:49

Если минимальный предельный срок приобретения уже закончился (3 или 5 лет), то налог платить не надо.
В остальных случаях можно воспользоваться налоговыми вычетами и при покупке, и при продаже недвижимости, то нужно будет заплатить 13% налог с 1 млн.
Если у Вас есть документы, подтверждающие, что Вы купили квартиру больше, чем за 1 млн., то можно еще уменьшить сумму налога вплоть до нуля.

ID: 755145452 июля 2021, 1:23

Здравствуйте.Мы купили квартиру в2019 г,если сейчас продать и купить сразу жильё,мы будем платить налог?(У нас кроме этого квартире нет собственность.

Лилия Логинова11 июня 2021, 18:37

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста правильно ли я поняла .Если при долевой собственности(3 доли)будем продавать квартиру ,то налог будет взят с одной доли полученной в наследство менее 3х лет. Т.к. остальные доли без налогообложения (в собственности более 5 лет).

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:44

Если доли принадлежат разным людям, то да.

ID: 1316264613 июня 2021, 23:32

Вопрос) У нас с женой приобретена квартира в браке, и оба прописаны в квартирах родителей с детства. Купили свою мы в январе 2018 года. Когда мы можем её продать что бы не платить налог?)

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:43

Если продаете по цене приобретения или дешевле, то в любой момент.
Если кроме этой квартиры у вас с супругой в СОБСТВЕННОСТИ нет другого жилья, то в любой момент.
Во всех остальных случаях после января 2023 года.

ID: 7439515123 июня 2021, 15:04

Прошу помочь, не понятна ситуация по налогу! если квартира приобретена по договору уступки прав требования в 14.08.2015г. Было с застройщиком подписано доп. соглашение в ДДУ 28.08.2016г. Произведен полный расчёт. Права собственности зарегистрировано 03.10.2016г. После сдачи дома в эксплуатацию! Есть примечания в законе от 01.01.2021г. что тогда срок владения исчисляется не с момента регистрации права собственности на объект, а с момента полной оплаты денежных средств застройщику. Учитывая вышеизложенное, буду ли платить налог если продам квартиру до октября 2021г. ?

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 19:07

5-летний срок исчисляется с момента полной оплаты. Например, оплатили Вы всю цену 30 августа 2016 года. Тогда при продаже налог платить не надо, начиная с 31 августа 2021 года.

ID: 4219983824 июня 2021, 21:16

Здравствуйте. Скажите пожалуйста надо ли в нашем случае платить налог? В 2019г привотизировала 2 комнаты(единственное жилье) в коммуналке ,в которых прописана с рождения.
Когда привотизировала выделила доли своим 2 детям (несовершеннолетние). Стоим на очереди на улучшение жил условий с 2014г.
Хотим приобрести квартиру от оператора (беспроцентная рассрочка на 10 лет) в центре доступного жилья по мдж. Квартира стоит вроде более 4,5млн.первый взнос 1,5 млн.
Свои комнаты хочу продать за 2-2,3млн.
Внести пв 1,7 это плюс мат кап. Остаётся 1 млн. Необходимо будет обставить квартиру(мебель, кухня) возможно ремонт небольшой.
Должна ли я с этого миллиона платить налог?
Надеюсь понятно написала) спасибо

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:38

Налог платится с продажи. Положим, продаете за 2,3 млн. Вычет составляет 1 млн. Тогда сумма налога:
(2.300.000 - 1.000.000) * 13% = 169.000₽

Если Вы приобретаете квартиру, то из-под налогообложения можно будет вывести еще до 2.000.000₽ В результате, скорее всего (если я правильно понял Ваши объяснения), налог платить Вам не придется. Но отчитаться за продажу - обязательно.

UnderGround Princess28 июня 2021, 13:23

Добрый день! Подскажите пожалуйста: Вторая квартира приобретена по ДДУ 27 марта 2017 г собственность получили в феврале 2018 г, возникла необходимость продать ее. Когда наступит блпгоприятный срок продажи квартиры без уплаты НДФЛ?

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:31

Если цена продажи = цене приобретения, то в любой момент.
Если цена продажи больше, то в феврале 2023 года.

ID: 2134226628 июня 2021, 21:04

Добрый вечер! Купил нежилое помещение (апартаменты) в 2017 г. оплатил полную стоимость я (отец). Оформил договор участия в долевом строительстве на дочь. После приемки помещения 08.2018 был обмер и доплата по этому дду от 2017 г за увеличение площади после обмера. Право зарегистрировала дочь на себя 01.11.2018г., жилого другого помещения у нее нет. Когда можно продавать, чтобы избежать уплаты налога? Можно ли считать подарком от меня это помещение, чтобы не платить дочери ндфл, разница в цене покупки тогда и продажей сейчас примерно 2 млн?

Ответить
Владимир Филатов29 июня 2021, 2:27

Это не считается Вашим подарком дочери.
Т.к. это нежилое помещение, то минимальный предельный срок владения исчисляется с момента госрегистрации и составляет пять лет. Вывод: продать без налогов дочь сможет после 01.11.2023

ID: 4716152228 июня 2021, 22:53

Добрый вечер! Подскажите пожалуйста. Есть квартира приобретенная в 2006 и доля 1/2 в квартире приобретенной в 2011 если продам обе в один год нужно ли по какой либо платить налог. Или же т.к. по двум объектам прошло более пяти лет налог равен нулю.?

Ответить
Владимир Филатов29 июня 2021, 2:28

Продажа этого имущества налогом не облагается.

ID: 7535739129 июня 2021, 9:34

Добрый день! Скажите пожалуйста,должна ли я оплатить налог с продажи квартиры1/2 доли ? Квартира была куплена мужем,когда мы ещё не были женаты.В январе 2016 мы поженились.Муж погиб в июне 2019.Я и свекровь наследники.В 2020 году мы квартиру продали,т к свекровь инвалид ,нужны деньги.У меня после смерти, осталась ипотека на другую квартиру.Но её закрыла страховая,по несчастному случаю в феврале 2020 года .Помогите пожалуйста разобраться.Какой налог мне надо платить и надо ли? Спасибо)))

Ответить
Владимир Филатов29 июня 2021, 17:50

Маловато информации, но попробуем разобраться. В простейшем случае сумма налога к уплате рассчитывается так. Считаем налоговую базу:
( Цена_продажи - 1.000.000 ) / 2
Т.е. из цены квартиры вычитаем миллион и делим на две части. Налог будет составлять 13% от этой суммы.

Можно предположить, что у Вас сохранились документы, по которым Ваш муж купил квартиру (договор, расписка продавца, иные платежные документы). В этом случае формула изменится. Сначала посчитаем налоговую базу:
( Цена_продажи - Цена_покупки ) / 2
То есть из цены квартиры вычитаем расходы, которые понес Ваш муж при покупке, результат делим пополам. Налог - те же 13%

Логично предположить, что вторым способом есть смысл пользоваться, если муж покупал квартиру по цене выше 1.000.000 ₽

Посчитанную сумму налога нужно заплатить не позднее 15 июля.

Возможно, Вы сможете уменьшить сумму налога в связи с покупкой второй квартиры (той, где была ипотека и получена страховка). Без точных сведений и документов я Вам тут ничего не подскажу.

P.S. Если этот вопрос у Вас возникает только сейчас, то это означает, что Вы опоздали с подачей налоговой декларации - надо было успеть до конца апреля. Если так, то срочно оформляйте декларацию и платите налог.

ID: 7535739130 июня 2021, 9:27

Спасибо большое,что нашли время ,чтобы проконсультировать )Дело в том ,что свекрови пришло письмо из налоговой (она в другом городе),и она подала декларацию.А мне нет ,я узнала от неё и только собираюсь это сделать.Документы на квартиру сохранились,о которых Вы пишите И расписка и акт ,в общем все.Вы пишите:цена продажи -цена покупки...Продали мы за 1,5 млн.р,а в ипотеку взяли за 4,5 млн.р...Так как расчитать?

ID: 7535739130 июня 2021, 9:43

Т.е брали мы в ипотеку квартиру за 4.5 млн.р в 2015 году.Первый взнос сделали 1 млн.р.А квартиру другую,продали уже в 2020 как я ранее уже писала.Она тоже в своё время была ипотечная.В общем, Владимир,я не знаю как с этим разобраться.Спасибо заранее)Ответьте пожалуйста, очень жду)

Владимир Филатов30 июня 2021, 15:41

Извините, Вы очень сбивчиво пишете, поэтому я сейчас задам вопросы, ответьте на них. Если что-то неправильно у меня написано, то поправьте. Итак, у Вас было две квартиры.

№ 1. Куплена мужем до брака, наследство оформлено на Вас и на свекровь по 1/2 доле, квартира продана в 2020 г. за 1.500.000 ₽
Вопросы:
Цена покупки этой квартиры?
Остались ли документы, подтверждающие расходы мужа при покупке?

№ 2.
Куплена в ипотеку в 2015 г. за 4.500.000 ₽, продавать Вы ее не планируете.
Вопросы:
Кто собственник?
Если в долях, то какие доли?

И общий вопрос - пользовались ли Вы лично имущественным налоговым вычетом (возвратом налога в связи с покупкой квартиры)?

ID: 7535739129 июня 2021, 9:39

Очень жду Ваш ответ,как специалиста)

Ответить
ID: 7536248229 июня 2021, 12:38

Добрый день, ответьте пожалуйста на вопрос у меня в собственности квартира, во второй квартире есть доля 1/4. Вопрос: При продаже квартиры которая полностью в собственности обяжут меня платить налог так как она в собственности менее 5 лет, так как я имею ещё долю 1/4 в другой квартире.

Ответить
Владимир Филатов29 июня 2021, 17:52

Да, налог нужно будет платить, т.к. это не единственное жилье.

Татьяна29 июня 2021, 13:05

Добрый день. Продала дачу в апреле 2021 года за 1,8 млн. Хочу купить дачу на эту сумму или чуть дороже. В какой срок я должна уложиться чтобы не платить налог?

Ответить
Владимир Филатов29 июня 2021, 17:53

Не имеет значения. Налогообложение продажи старой дачи никак не зависит от покупки новой.
Вот если б Вы покупали не дачу, а полноценный жилой дом, тогда да, важно было бы успеть до конца года.

ID: 7282220929 июня 2021, 17:36

Добрый день. Вопрос - нужно ли платить налог с продажи квартиры.
1. Квартира куплена в браке по Договору об уступке права требования 26.10.2016 за 1800т.р. Акт приема-передачи 29.11.16. Это наше единственное жилье
2. За весь период владения квартирой по сегодняшний день 29.06.21 муж получил полностью всю сумму имущественного вычета с 1800т.р. и с уплаченных процентов с 300т.р. Я вычеты никогда не получала
3. Сейчас хотим продать квартиру за 2500т.р.
4. В этом же году покупаем квартиру от застройщика (дом уже сдан) за 4млн. руб.
5. Нужно ли будет оплачивать налог с продажи квартиры с разницы 2500-1800=700т.р 13% -
91000р.?

Спасибо

Ответить
Владимир Филатов29 июня 2021, 18:00

В общем случае - да, нужно платить налог. Но способ уменьшения этой суммы вплоть до нуля существует.

Кристина К.29 июня 2021, 18:19

Владимир, а каким способом можно уменьшить налог до нуля в данной ситуации?
Получается то, что у нас продается единственное жилье и прошло более 3х лет с момента покупки - всё равно нужно платить налог?

Владимир Филатов29 июня 2021, 23:47

Прошу прощения, невнимательно прочитал: почему-то год 2016-й в моих глазах превратился в 2019-й. :)
В описанном случае, конечно же, никаких налогов платить не надо.

Кристина К.30 июня 2021, 15:19

Спасибо)

ID: 7537534529 июня 2021, 20:47

Здравствуйте , взяли в ипотеку квартиру в 2020 году, сейчас она выросла в цене брали за 3 мл , сейчас уже 8 мл стоимость вместе с ремонтом, хотим купить дом , это единственная недвижка у нас, как возможно обойти налоговый вычет ?

Ответить
Владимир Филатов30 июня 2021, 0:06

Наверное, не обойти, а, наоборот, получить? :)
Если не упоминать незаконные варианты, то полностью избежать налогообложения получится, только если потерпеть с продажей до 2023 года.
Если не пользовались налоговым вычетом при покупке квартиры, то можно сделать следующим образом. Вы ведь, подозреваю, семейная пара? Тогда квартира у вас в общей совместной собственности. Но даже если оформляли квартиру на кого-то одного, то, по закону, принадлежит она все равно вам двоим. В этом случае можно действовать в договоре купли-продажи квартиры вдвоем. Что это даст? Разделение доходов на две части: половину - мужу, половину - жене.
Аналогично нужно приобрести жилой дом: в общую совместную собственность.
Теперь считаем налогообложение на каждого из вас:
( 8.000.000 ₽ - 3.000.000 ₽ ) / 2 = 2.500.000 ₽ - налогооблагаемая база до покупки дома.
Положим, купите Вы дом за некую сумму, превышающую 4.000.000 ₽. В этом случае у каждого из вас будет право на имущественный налоговый вычет в сумме 2.000.000 ₽. Применяем его к налогооблагаемой базе, посчитанной ранее:
2.500.000 - 2.000.000 = 500.000 ₽ - это налогооблагаемая база при условии покупки жилого дома
Считаем налог: 500.000 ₽ * 13% = 65.000 ₽ - заплатит каждый из вас.
Если же вы уже пользовались налоговым вычетом при покупке квартиры, то, конечно, эффект будет существенно ниже.

Василиса Горобченко30 июня 2021, 10:09

Добрый день,а если налоговым вычетом пользовались , (мы его вот ждём на днях что прийдёт )и брак состоялся в этом месяце ,квартиру муж покупал со мной ,но в не браке.
Может нам сделать долевую собственность сейчас чтоб можно было воспользоваться Вашим советом.
Даже 300 000 или 500 000 заплатить ,это меньше чем мы считали около 1 500 000 руб за налог отдать.

Василиса Горобченко30 июня 2021, 10:28

P.S Он полностью покупал квартиру на себя и за свои средства, мое имя там не где не появляется.

Владимир Филатов30 июня 2021, 14:36

А какую сумму возврата налогов Вы ожидаете за купленную в прошлом году квартиру?

Василиса Горобченко30 июня 2021, 15:43

Максимальную 166 000 рублей сейчас получаем в первый раз.

Владимир Филатов30 июня 2021, 15:57

Делать долевую собственность Вам нет смысла.
У Вас еще осталось 94.000 ₽ от вычета (260.000 - 166.000). С учетом всего, что Вы сказали, налогообложение у Вас получается серьезным.
( 8.000.000 - 3.000.000 ) * 13% - 94.000
Получается, надо будет заплатить 556.000 ₽

Владимир Филатов30 июня 2021, 15:58

Кстати, а как у Вас получилось насчитать 1,5 млн. налога?

Василиса Горобченко30 июня 2021, 16:27

Где-то на сайте прочитали что 3млн облагается 13%, и все что свыше 15%.
Так и получили.

Василиса Горобченко30 июня 2021, 16:41

А если квартиру продаем с ипотекой ,это ни как не влияет ,на налог?

Владимир Филатов30 июня 2021, 17:29

Ставка 15% не распространяется на доходы от продажи имущества.
Ипотека на налог с продажи квартиры не влияет.

Владимир Филатов1 июля 2021, 16:15

Корректировка:
Если продаете квартиру, купленную в ипотеку, то сумма фактически уплаченных процентов также вычитается из суммы доходов. Так что налог будет меньше.

Василиса Горобченко2 июля 2021, 17:55

Спасибо большое ,за разъяснения:)

ID: 7540604530 июня 2021, 5:52

Добрый день! Помогите, пожалуйста, посчитать налог, я совсем запуталась. Хочу продать квартиру за 5 млн, покупала за 4,2 млн. В собственности 4 года, это не единственное жилье.
Исходя из расчётов онлацн калькулятора, я буду должна оплатить около 100 тыс руб. Но знакомый риэлтор сказал, что ничего не придётся платить, так как доход будет менее 1млн руб.
Спасибо!

Ответить
Анна Орлова30 июня 2021, 9:07

Здравствуйте! Риелтор не прав. Можно применить только или вычет в 1 млн, или затраты на приобретение. В вашем случае выгоднее второе. Заплатите налог с 800 т р- это 104 т р.Если не получали имущественный вычет с покупки- то можно и его включить в декларацию.

ID: 7541645830 июня 2021, 13:12

Добрый день. Помогите пожалуйста разобраться. Муж приобретал квартиру в 2017 году за 1,95млн он был один собственник. В 2020 году мы закрывали ипотеку средствами мат капитала- по итогу выделили доли в этой квартире всем членам семьи, мне и мужу по 23/50 а ребенку 4/50, новые свидетельства егрн получили в 2020 году
На данный момент мы купили вторую квартиру, а эту хотим продать за 3,15 млн.
Муж получал налоговый вычет , я еще ни разу не получала.
Вопрос , 1)сколько мы должны заплатить налога,? 2)можно ли его уменьшить если будем делать договоры купли -продажи на каждого собственника отдельно?
3) несовершеннолетний ребенок тоже платит налог?
Спасибо 🙏

Ответить
Анна Орлова30 июня 2021, 14:08

"На данный момент мы купили вторую квартиру"- это когда? Вопрос очень важный. Будет ли считаться первая квартира единственным жильем или нет. Если от даты покупки второй квартиры до продажи первой менее 90 дней, то она будет считаться единственной( если нет другого жилья). А значит уже прошло 3 года и налога не будет. У супругов, если квартира приобреталась в браке. У ребенка срок владения с даты оформления его доли.
1. Чтоб ответить на вопрос нужно изучить все условия.
2. Редко покупатели согласны оформлять несколько договоров. Продажа доли- обязательная нотариальная сделка
3. Налог платят и несовершеннолетние дети тоже. За них оплачивают их законные представители

ID: 7541645830 июня 2021, 18:53

На данный момент - это в мае 2021. Квартира куплена не в браке. Муж был одним собственником с 2017 года, а когда закрыли ипотеку мат капиталом- собственником стали и мы с ребенком, доли я писала выше. Про мужа понятно-он платить не будет. А мы с ребенком тогда какой размер налога должны заплатить и должны ли ? ( учитывая что ни я ни ребенок никогда не получали налоговый вычет)
Благодарю за ответ

ID: 7541645830 июня 2021, 18:59

*муж платить не будет если уложимся в 90 дневный срок тобишь продать хатку нужно не позднее конца августа, поясняю сто я это поняла

ID: 7541691430 июня 2021, 13:30

Добрый день! Прошу подсказать, на сегодняшний день у собственника 2 квартира, 15 и 4 года во владении. Собственник продает которая во владении 15 лет, без уплаты налога. До конца года в планах продажа второй квартиры владение 4 года (менее 5 лет). На момент продажи второй кварты-это будет единственное его жилье. Вопрос будет ли платить налог 13% с дохода, от продажи второй квартиры. Существуют ли временные рамки прописанные в законе. В НК указано на момент продажи единственного жилья, срок владения 3 года. Благодарю.

Ответить
Владимир Филатов30 июня 2021, 14:33

Налогов не будет.

olga chigintseva2 июля 2021, 6:28

Добрый день! Мы с мужем купили Квартиру в новостройке и сейчас продаём мою квартиру (в собственности 4,5 года) , это у нас единственное жилье на двоих . Мы не должны платить налог с продажи так как это у нас единственное жилье ? Или надо ещё успеть продать в 90-дневный срок от покупки новой квартиры ? И ещё вопрос, если не надо будет платить налог , надо ли подавать какую-то нулевую декларацию ?

Ответить
olga chigintseva2 июля 2021, 6:32

И ещё дополнительно, 90 дней с покупки -это конец сентября , 5 лет владения -начало октября , если в итоге мы не успеем продать в 90 дней , а потом продадим в октябре когда будет 5 лет налог надо будет заплатить? ( новая квартира куплена в браке и оформлена на мужа , старая квартира куплена не в браке на меня )

Ответить
Владимир Филатов2 июля 2021, 14:24

Я так понял, что Ваш муж, когда вы еще не были женаты, в начале октября 2016 года купил квартиру, и теперь он ее планирует продавать. В конце июня 2021 года вы, уже в браке, купили квартиру и оформили ее на Вас.
Тогда у мужа два варианта:
1. Продает квартиру до истечения 90 дней с момента приобретения второй. В этом случае она считается единственной и минимальный срок владения по ней составляет 3 года. Декларацию подавать не надо. Вполне вероятно, что придет требование-запрос из налоговой в следующем году - нужно будет подтвердить статус единственного жилья (принести все документы или отправить им сканы через личный кабинет).
2. Продает квартиру по истечении 5 лет владения. Налогом не облагается, декларация не подается.

ID: 548764912 июля 2021, 13:13

Подскажите пожалуйста:
Квартира приобретена в августе 2017 года по договору ДДУ в ипотеку
В июле 2019 года зарегистрирована в ЕГРЮЛ как собственность
Когда наступает момент продажи квартиры без уплаты налога? В июле 2022 года? Или уже можно продавать? С какого момента отсчитывается эта дата?

Ответить
Владимир Филатов2 июля 2021, 14:28

Срок отсчитывается с момента полной оплаты цены квартиры застройщику (т.е. когда застройщик получил все деньги на свой счет) - скорее всего, это август-сентябрь 2017 года - точнее смотрите в своих документах.
Если это Ваше единственное жилье, то срок владения составляет 3 года, и он уже истек.
Если есть еще какое-то жилье, то срок владения 5 лет - истекает ориентировочно в августе-сентябре 2022 года.

ID: 754164582 июля 2021, 19:50

Добрый вечер. Я продублирую вопрос , распишу поподробней. Муж приобретал квартиру в 2017 году за 1,95млн он был один собственник (мы не в браке были тогда, в брак вступили только в июне 2019.) В 2020 году мы закрывали ипотеку средствами мат капитала- по итогу были вынуждены выделить доли в этой квартире всем членам семьи, мне и мужу по 23/50 а ребенку 4/50, новые свидетельства егрн получили в 2020 году в октябре.
На данный ( в июне 2021)момент мы купили вторую квартиру, а эту хотим продать за 3,15 млн.
Муж получал налоговый вычет , я еще ни разу не получала, ребенок соответственно тоже ( это же влияет на размер налога) вообще можно ли будущим налоговым вычетом мне и ребенку как бы покрыть этот налог?
Еще интересно 1)сколько налога должен заплатить каждый из нас,? (Расчет) 2)можно ли его уменьшить если будем делать договоры купли -продажи на каждого собственника отдельно?
3) нулевую декларацию за ребенка нужно будет подавать?
Спасибо 🙏

Ответить
Владимир Филатов3 июля 2021, 16:40

Надеюсь, Вы понимаете, что точный расчет Вам тут никто не сделает, потому что неизвестны, например, сумма уплаченных процентов, размер средств мат. капитала, пошедших на погашение основного долга.
Расчет Вашего налога:
(3.150.000 - 1.950.000 - ипотечные_проценты + материнский_капитал) * 23 / 50 * 13%
Расчет налога ребенка отличается от Вашего числом 4 вместо 23.
У Вашего мужа либо не будет налогов (единственное жилье), либо расчет аналогичен Вашему.
2) Если будете оформлять отдельные договора купли-продажи, то расчет для каждого из Вас будет выглядеть примерно так:
(цена_доли_квартиры - 1.000.000) * 13%
Считайте сами, какой вариант Вам выгодней.
3) у ребенка будет не "нулевая" декларация, а вполне себе обычная, но показывающая, что налога к уплате нет.

Что касается "покрытия" налога имущественным вычетом при покупке жилья - да, конечно, вполне можно так сделать.

ID: 754164583 июля 2021, 20:45

Спасибо, все разъяснили👌 Сразу видно, человек разбираеться👍🏻 КРАСАВЧИК 👏 БРАВО

Интересно, а что означают в комментарии "красавчика" слова "+материнский капитал"???
Уж не считает ли Владимир, что вложенный в покупку маткапитал нельзя учесть при расчете налога, как расходы на приобретение??? - Можно! Не путайте с тем, что сумму маткапитала нельзя включить в расходы на приобретение при получении налогового вычета на покупку, т.е. при возврате НДФЛ с суммы покупки.
Клиент, конечно, может, руководствуясь такой консультацией, составить соответственно ей декларации на всю семью и заплатить лишние сорок с хвостиком тысяч налога. Ей в налоговой такую ошибку исправлять не станут - это не в их интересах. Но мы ведь консультируем в интересах клиента, а не в интересах налоговой:))
Не хватило мне терпения прочесть всю ветку, но из того, что я прочла и не только в предыдущем ответе, напрашивается такой вывод, что рановато Владимиру так активно консультировать по налогам. Очень много ошибок в деталях и при не совсем стандартных ситуациях.

Что же касается самого вопроса, то для ответа не хватает информации о кадастровой стоимости квартиры и надо понимать, что по прошествии 90 дней после регистрации права собственности по приобретенной второй квартире продаваемая квартира, если она была единственным жильем для мужа и жены, перестанет быть таковым для расчета срока владения, т.е. срок владения для освобождения от налога будет уже не три года, а пять.

Владимир Филатов4 июля 2021, 23:32

Да, согласен, моя ошибка. Прошу прощения, заработался.

ID: 7541645811 июля 2021, 21:21

Вот даже как) спасибо. Кадастровая стоимость квартиры 2290000₽. Т.е. получается налога не будет вообще ни у кого? Повторюсь Квартиру муж покупал сам до брака, его срок владения на сегодняшний день составляет 4,5 года. А мой срок владения меньше года. (Так получилось из- за того что когда закрывали ипотеку мат капиталом - пришлось выделять доли всем членам семьи т.е мне, ему и ребенку.
Про 90 дней я поняла, мы укладываемся

ID: 7541645811 июля 2021, 21:27

Вот даже как) спасибо. Кадастровая стоимость квартиры 2290000₽. Т.е. получается налога не будет вообще ни у кого? Повторюсь Квартиру муж покупал сам до брака, его срок владения на сегодняшний день составляет 4,5 года. А мой срок владения меньше года. (Так получилось из- за того что когда закрывали ипотеку мат капиталом - пришлось выделять доли всем членам семьи т.е мне, ему и ребенку.
Про 90 дней я поняла, мы укладываемся.
Стоит ли оформлять продажу квартиры 3я разными договорами чтобы избежать налога или можно и 1м? Благодарю за ответ

ID: 755823813 июля 2021, 7:57

Здравствуйте.
У меня такой вопрос:
Бывший муж купил квартиру 2016 году,получил вычет
Выделил несовершеннолетним дочкам по 1/4 07.06.2018
при разводе с ним раздел имущества и 1/4 перешла мне,а ещё 1/4 я выкупила за 1200000 23.12.2020
Хочу продать за 2600000,остаётся в квартире все ,естественно с разрешением опеки
Какие налоги с детей с меня,как считать
И есть ли такое ,что год не прошёл,что я не буду платить ,потому что я купила а меньше года не прошло
Дети попадают под единственное жилье
Естественно буду выделять детям доли ,налог с покупки не получала
И ещё вопрос,я получу налог только на свою долю при покупке нового жилья
Покупка будет в эту же сумму или на максимум 300000 дороже.
И что бы добрать денег на квартиру,я продаю свою долю сестре в другой квартире или лучше сделать ей дарственную?,когда продам,и буду покупать,у меня будет считаться единственным жильем

Ответить

У Вас не будет налога при продаже этой квартиры, если продадите по прошествии пяти лет со дня покупки квартиры на имя мужа, потому что Ваш срок владения ВСЕЙ квартирой исчисляется с 2016 года, несмотря на то, что позже был раздел имущества и выкуп доли у мужа, ведь приобреталась квартира в браке и даже при оформлении только на имя мужа квартира в момент покупки стала сразу и Вашей собственностью тоже (совместно нажитое имущество), а выкупленная доля только количественно увеличила размер, но не изменила срока владения.
Если у детей жилье единственное, то у них налога тоже не будет. И обязанность по подаче декларации и у Вас, и у детей не возникает.

ID: 755823815 июля 2021, 7:35

Огромное спасибо.
Только не поняла,как я продам на имя бывшего мужа?

Надо же, как вы прочли мою фразу! Ничего не надо продавать б/мужу!:-)) Имелось в ввиду, что если продавать квартиру будете по истечении 5 лет от даты ее первоначальной покупки, т.е. когда ее ваш муж, находясь с Вами в браке приобрел в 2016 году на свое имя, ведь в этот момент по закону и Вы стали собственницей, хоть и не были упомянуты в договоре купли-продажи.
Просто Вы в вопросе не указали ничего, кроме года покупки мужем квартиры. И я в комментарии учла что пять лет должно исполниться в 2021 году, но может еще и не исполнилось, ведь 2021 год еще не закончился. Так понятнее?

Степин Илья4 июля 2021, 18:51

Добрый день. Подскажите, пожалуйста. 1,5 года назад была приватизирована квартира первый раз.
Теперь ее нужно продать, чтобы всем разъехаться и купить каждому новое жилье.
Нужно ли платить какие-либо налоги, если сразу покупать жилье на эти же деньги?

Ответить
Владимир Филатов4 июля 2021, 23:36

К сожалению, очень сложно дать совет, не зная хотя бы примерно цен покупки и продажи.
Вероятно, получится, воспользовавшись имущественными вычетами, освободиться от налогов.

ID: 756812955 июля 2021, 15:55

Добрый день, помогите, пожалуйста, разобраться. Купили дом в 2019 году, стоил он 3,3 мл.р., из них 2мл.р. за дом и 1,3 мл.р. за якобы проведенные в нем работы (так было удобно застройщику).
Из суммы уплаты за дом, 1 мл.р. был взят в ипотеку, 450 т.р. погасили за счёт мат.капитала. На данный момент ипотека 550 т.р., которую можем погасить до продажи дома.
В данный момент задумали продать дом и купить другой, подороже, в районе 10-11 мл.р.
За прошедшие 2 года наш дом подорожал, и стоит теперь около 8мл.р.
Вычет налоговый получает муж, на него оформлен дом.
Доли на остальных членов семьи ещё не выделены, т.к. нет условия уплаты полной суммы ипотеки.
Дом является единственным имуществом.
Вопрос: какую сумму налогов придется платить при продаже дома, с последующей покупкой другого?
Что можно предпринять для уменьшения стоимости? Если это, конечно, возможно.
Спасибо.
С уважением.

Ответить
Владимир Филатов6 июля 2021, 14:35

Не знаю, удастся ли Вам признать все 3,3 млн. расходами на приобретение дома - надо внимательно читать, что у Вас написано в договорах. Поэтому будем считать, что купили Вы дом за 2 млн. И еще не совсем понятно, как у Вас оформлялась земля.
До продажи Вам надо выплатить долг по ипотеке, разделить дом между членами семьи (вероятно, в вашей ситуации оптимально было бы оформить всем равные доли) и получить согласие органов опеки.
Собственно налогообложение продажи простое: из цены продажи нужно вычесть расходы на покупку и сумму ипотечных процентов. Если сможете уговорить покупателя на оформление отдельных договоров по каждой доле, то вместо расходов и процентов сможете воспользоваться имущественным налоговым вычетом - по 1 млн. за каждый договор. Если какой-то остаток налогового вычета у мужа еще есть, то он его применяет, чтобы уменьшить свою налоговую базу (может быть, даже до нуля, если остатков вычета хватит).
При приобретении нового дома оформляйте его также в долях на всех членов семьи, тем самым сможете воспользоваться имущественным налоговым вычетом при покупке (до 2 млн. на каждого собственника, кроме, получается, мужа - у него вычет меньше, т.к. он получает вычет по старому дому).

ID: 756812957 июля 2021, 17:52

Спасибо вам большое.

ID: 318602765 июля 2021, 17:32

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста!

В июле 2016 муж (тогда ещё не муж) купил квартиру в ипотеку по ДДУ и оплатил полностью через банк.
В 2018 году вступил в брак и в 2020 году подарил 1/2 долю супруге.
В июле 2021 супруги решили продать квартиру одним договором купли продажи и в этом же квартале купить новую дороже , чем продали (в ипотеку)

Вопрос: нужно ли супруге платить налог с продажи своей доли или нет, поскольку считается, что супруг владеет квартирой на момент продажи более 5 лет.

Ответить
Владимир Филатов6 июля 2021, 14:11

Т.к. квартира не являлась общей совместной собственностью супругов, то право собственности на нее у супруги возникло только в 2020 году. Следовательно, возникает налогообложение. Но за счет приобретаемой квартиры можно сократить сумму налога.

ID: 318602768 июля 2021, 12:50

Спасибо!

Подарите обратно свою долю супругу и пусть он продает квартиру целиком. У него налога не будет.
Если не дарить Вашу долю обратно, то можно перераспределить доход от долей в договоре, занизив стоимость Вашей доли до суммы расходов супруга на приобретение этой доли - тогда налога не будет, но при условии, что указанная сумма получится не меньше, чем кадастровая стоимость половины квартиры, умноженная на коэфф. 0,7.
Причем в расходы супруга на приобретение этой доли вы можете включить и половину от суммы %%, выплаченных супругом по ипотеке.

ID: 757239726 июля 2021, 11:20

Здравствуйте. Можно получить у вас информацию. В 2020 году умерла мать. У неё было двое детей( я и сестра). У нотариуса написали заявления и получили документы по 1/2. Теперь с сестрой хотим продать квартиру в Симферополе. Я живу в Одессе и работаю там же. В наличии украинское и гражданство РФ. Сестра живет в Москве. Хочу продать и купить в Одессе жильё только не совсем понятно как мне платить налог как резидент или не резидент ( 30%) Если у меня стоит прописка в Симферополе и наличие российского паспорта? Но работаю в Украине! И как можно пропетлять чтобы не платить эти 30%?

Ответить
Владимир Филатов6 июля 2021, 14:04

Начнем с того, что определим, кто Вы - налоговый резидент или нет. Наличие гражданства РФ или регистрации (прописки) в России не играет роли. Налоговым резидентом признается физическое лицо, физически находящееся на территории РФ в течение не менее 183 дней за 12 следующих подряд месяцев. Теперь считайте: если с июля 2020 по июнь 2021 у Вас набирается 183 дня фактического нахождения на территории РФ, то Вы - резидент.
Исходя из Вашего сообщения, предполагаю, что Вы резидентом не являетесь. Тогда единственным способом не платить 30% налог для Вас является ожидание, когда пройдут 3 года с момента открытия наследства (смерти Вашей мамы). Прочие способы ухода от налогообложения вполне могут быть признаны незаконными, что повлечет довольно ощутимые санкции.

"Теперь считайте: если с июля 2020 по июнь 2021 у Вас набирается 183 дня фактического нахождения на территории РФ, то Вы - резидент." - это неверно!!!
Владимир, мало просто вызубрить НК РФ, надо еще хоть немного знать бухгалтерию и особенности налогообложения нерезидентов. И если это знать, то станет ясно, что при продаже квартиры резидентство считается по итогам налогового периода, т.е. продавец должен быть резидентом (183 дня пребывания на территории РФ) в том календарном году, в котором зарегистрирована продажа. Причем, если квартира продана, например, в июле 2021 года, то в счет пойдут дни пребывания в РФ не только до ее продажи в июле, но и после этого, т.е. до 31 декабря 2021 года включительно. Дни могут быть разрознены, пребывание в течение года может прерываться, а дни суммируются за весь календарный год.
"Пропетлять", чтобы не платить эти 30% автор вопроса может, подарив свою долю сестре, и продаваться квартира будет от ее имени.

ID: 758602518 июля 2021, 22:30

Добрый день подскажите пожалуйста можем ли мы избежать налога с продажи квартиры?Приватизирована в 2021г,она долевая(4 человека)стоимость свыше 5 мл ₽ и хотим ее продать сейчас,это единственное жилье,

Ответить
Владимир Филатов9 июля 2021, 14:55

Только если купите новое жилье, также в долях на четверых, но таким образом, чтобы доля каждого стоила не менее 1 млн. руб.

ID: 758602519 июля 2021, 16:56

Нет,1/4 с квартиры отдаю отцу,а 1/4 брата он на меня будет отписывать дарственную ,2/4 это моя и дочери,хочу деньги с 3/4 купить дом в другом городе и залесть чуть в ипотеку,вообще как я могу обойти налог этот?есть ли лазейки?

Владимир Филатов10 июля 2021, 1:06

Отец, если не будет себе ничего покупать, заплатит 130 тыс.руб. налога.
Брат дарит 1/4 долю квартиры Вам и ничего платить не будет.
Вы продаете свои доли вместе с дочкой (2/4 + 1/4).Если Вы ничего не купите, то заплатите 390 тыс. на двоих. Если купите дом в этом же году, оформите его на себя с дочкой в долях 2/3 и 1/3 доля, и при этом дом будет стоить 3 млн. или дороже, то налогов у Вас не будет.

ID: 7586025112 июля 2021, 13:45

Покупка получается актуальна только в 2021,а если приобрету в 2022 или чуть позднее?

Владимир Филатов12 июля 2021, 15:08

Только 2021. Если позже, то нужно платить налог (390 тыс. на двоих)

ID: 7586025112 июля 2021, 22:08

Думаю лучше положить под проценты деньги поднакопить,или продать квартиру за наличку и в договоре указать цену ниже проданной что бы каждая доля не привышала 1 мл₽,возможно так обойти налог?

ID: 7586025113 июля 2021, 11:15

Спасибо вам огромное,низкий поклон 🌺🌺🌺

Руслан Олегович Богданов

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
9 июля 2021, 8:55

При увеличении доли в праве собственности на дом, за счет выкупа доли у других собственников, Взымается налог?

Ответить
Владимир Филатов9 июля 2021, 14:56

Налог при покупке не возникает никогда. Облагается налогом только продажа.

ID: 758969169 июля 2021, 13:37

Добрый день, подскажите пожалуйста. Покупаем квартиру в ипотеку + мат капитал, в 2019 году, выплачиваем в 2022 году, покупали за 1 700 000, оформляем по долям: муж, жена, ребенок, ребенок, как грамотно оформить доли, чтоб избежать налога при продаже? Продаем в 2022 году. У нас это единственное жилье.

Ответить
Владимир Филатов9 июля 2021, 15:04

Квартиру купили на первичном рынке или на вторичном?
Если на первичном, то минимальный предельный срок владения отсчитывается с момента полной уплаты денег застройщику по ДДУ (не окончание выплат по ипотеке, а именно дата, когда деньги поступили на счет застройщика).
Если на вторичном, то срок отсчитывается с момента государственной регистрации права.
Если жилье единственное, то по истечении трех лет Вы освобождаетесь от уплаты налогов с продажи.

ID: 758986849 июля 2021, 15:01

Добрый день! В 2014 году купила квартиру на котловане и полностью оплатила,в мае 2018 купила еще одну квартиру у застройщика без ремонта.Квартиру которую купила в 2014 году подарила дочери в июле 2021 года.Теперь хочу продать вторую квартиру. .Буду ли я платить налог и положен мне налоговый вычет в 1000000 руб. и ( то,что я сделала ремонт,оставлю бытовую технику это можно оформить?) На происхождение денежных средств двух квартир есть подтверждения.Налоговый вычет за первую квартиру получила.Я на пенсии,если вдруг есть какие-то льготы. Спасибо.

Ответить
Владимир Филатов10 июля 2021, 1:43

Если прошло три года с момента полной оплаты цены второй квартиры, и если у Вас больше нет другого жилья (а если Вы в браке, то если нет другого жилья и у супруга), то налог с Вас не взыскивается.
Если же эти условия не соблюдены, то надо будет заплатить 13% налог от цены продажи, уменьшенной либо на 1.000.000 ₽, либо на цену покупки - считайте сами, что Вам выгоднее.
Что касается бытовой техники. Вы можете в договоре купли-продажи указать технику отдельно от квартиры и указать цену продажи техники. Если техника принадлежит Вам больше трех лет, то налог с ее продажи платить не надо. Если меньше трех лет, то налог будет взыскиваться с суммы, превышающей 250 тыс. руб.
Насчет расходов на ремонт. Здесь вопрос сложный. Существует позиция ФНС, подтверждающая, что можно учесть расходы на ремонт при продаже (Письмо ФНС России от 08.07.2016 № БС-4-11/12373@). Но есть и прямо противоположные мнения. Возможно, что Вам придется отстаивать свою позицию в суде, если попытаетесь учесть расходы на отделку при продаже квартиры.

ID: 751334659 июля 2021, 23:58

Здравствуйте, у меня такая ситуация.
Хотелось бы узнать про взаимозачет
Я купила в браке квартиру за 1820000 в 2019 году, но составлен брачный договор. Я возвратила 60 тыс рублей.
Сейчас (в 2021)продаю квартиру за 3500000 и собираемся покупать в этом же году за 3100000, но момент такой : я нахожусь в декрете и муж будет брать ипотеку на себя и соответственно становится собственником квартиры и будет применятся мат капитал
Вопрос
В агенстве мне насчитали,что я налоговой не должна ничего, даже они мне должны 9 тыс руб при взаимозачете. Но так как собственником становится муж, работает ли так же взаимозачет или уже другой расчёт???

Ответить
Владимир Филатов10 июля 2021, 1:57

Брачный договор, надеюсь, был только в отношении первой квартиры?
"Возвратили" 60 тысяч, значит, размер использованного налогового вычета составляет примерно 460.000 ₽. Квартиру покупает муж, значит, Вы можете "добавить" к своему налоговому вычету 1.820.000 ₽ "недостающие" 180.000 ₽, т.е. общий размер налогового вычета составит у Вас максимально возможные 2.000.000 ₽, минусуем использованную часть, остается 1.540.000 ₽
Теперь считаем налогообложение.
(3.500.000 - 1.820.000 - 1.540.000) * 13% = 140.000 * 13% = 18.200 ₽
Не знаю, как Вам насчитали 9.000 ₽ возврата от государства. По-моему, наоборот, Вы должны заплатить 18.200 ₽. Но, может быть, где-то затесались ипотечные проценты?
P.S. Если я в чем-то ошибся, то Ирина Владимировна поправит. ;)

ID: 7513346510 июля 2021, 7:44

Да, немножко не так в начале, так как был брачный договор на квартиру, купленную за 1820000,то возвращала деньги я одна, супруг, я как понимаю, возвращать деньги не мог с квартиры, так как был брачный договор. Сейчас же мы её продаём за 3500000 и покупаем за 3100000,но как я обьяснила, за счёт ипотеки на мужа и он становится собственником
Меня на самом деле больше волнует то, что, если преобретает он (то есть становится собственником), действует ли взаимозачет с этих двух квартир? Потому что, когда мы считали с агентством, то принимали в условие, что я изначально собственник первой квартиры и становлюсь им же на второй, и поэтому интересует будет ли взаимозачет, если собственником второй квартиры будет муж?

ID: 7513346510 июля 2021, 8:06

Ну то есть, на первой квартире за 1820000 собственник я, а на второй будет муж

Если в брачнике указано, что личной собственностью каждого супруга будет то имущество, которое на наго оформлено, то Вы не имеете права на вычет по квартире мужа. Если брачник исключительно первой квартиры касается, то право на вычет у Вас с квартиры мужа есть.

"P.S. Если я в чем-то ошибся, то Ирина Владимировна поправит. ;)"
Владимир Филатов, вы ошиблись! Ошиблись в том, что позволяете себе саркастические высказывания вместо того, чтобы после поправок в отношении ошибок в ваших комментариях углубиться в дальнейшее изучение тонкостей налогообложения дохода от продажи недвижимости.
Длина вашего соло в этой статье впечатляет, но нотную грамоту и слух для солирования не мешало бы отточить.;))

ID: 675171510 июля 2021, 13:50

Добрый день.
Подскажите, пожалуйста, будет ли жена платить налог за долю мужа при продаже недвижимости (в собственности более 10 лет), приобретенной в браке, но продаваемой после смерти мужа (3 года не прошло в наследство не вступала), если дкп оформлен на нее, а наследников первой очереди на долю мужа нет?

Ответить

нет, не будет налога и декларацию подавать не требуется.

ID: 675171511 июля 2021, 22:04

Ирина Владимировна, спасибо вам большое.

Ответить
Эльмира Эминова12 июля 2021, 9:16

Добрый день!
Право собственности на мужчину оформлено в сентябре 2017, квартира куплена по договору с ЖСК. У его жены есть в собственности квартира, приобретенная в браке.
Платить налог придется от продажи первой?

Ответить

Если с момента полной оплаты пая прошло 5 лет, то налога не будет.
Если не прошло, и квартира жены приобретена была в браке по ВОЗМЕЗДНОЙ сделке, то можно заключить брачный договор в отношении квартиры, оформленной на жену, из которого будет следовать, что она является личной собственностью жены - тогда квартира у мужа будет считаться единственным жильем и налога при продаже тоже не будет, т.к. единственное жилье освобождается от налога на доход от продажи по прошествии трех лет владения. Но не забыть учесть то, что не только квартиры, но и дома, и доли в любых жилых помещениях - это все тоже считается жильем.
Если же квартира на жену приобретена по безвозмездной сделке, то у мужа и без брачного договора на нее прав нет и тогда продаваемая квартира будет у него единственным жильем.

Эльмира Эминова13 июля 2021, 14:03

Благодарю, Ирина Владимировна!
Вы ответили и на второй вопрос, который я не успела задать:)

Эльмира Эминова13 июля 2021, 14:30

А если женщина переоформит квартиру на сына?

Да, можно и так сделать.

ID: 7541645815 июля 2021, 12:50

Добрый день, я вопрос уже задавала, просто сои комментарии никто не полчел(
Муж приобретал квартиру в 2017 году за 1,95млн он был один собственник (мы не в браке были тогда, в брак вступили только в июне 2019.) В 2020 году мы закрывали ипотеку средствами мат капитала- (486000 ₽) по итогу были вынуждены выделить доли в этой квартире всем членам семьи, мне и мужу по 23/50 а ребенку 4/50, новые свидетельства егрн получили в 2020 году в октябре. Т.е. я и ребенок стали собственниками только в 2020 году.
На данный ( в июне 2021)момент мы купили вторую квартиру в ипотеку, а эту хотим продать за 3,15 млн.
Муж получал налоговый вычет , я еще ни разу не получала, ребенок соответственно тоже. Как лучше сделать чтобы избежать налог продать квартиру занизив стоимость или 3я разными договорами. ?

Ответить
ID: 7541645815 июля 2021, 12:53

Кадастровая стоимость квартиры 2290000₽. Повторюсь Квартиру муж покупал сам до брака, его срок владения на сегодняшний день составляет 4,5 года. А мой срок владения меньше года. (Так получилось из- за того что когда закрывали ипотеку мат капиталом - пришлось выделять доли всем членам семьи т.е мне , ему и ребенку)
Про 90 дней я поняла, мы укладываемся.
Стоит ли оформлять продажу квартиры 3я разными договорами чтобы избежать налога или можно и 1м? Благодарю за ответ

Три договора - это вовсе не вариант - ипотечникам не подойдет, т.к. банк это не примет, а покупатели без ипотеки нынче редки и тоже не соглашаются на такое оформление.
!миллион в договоре тоже не выход и не всегда спасает, т.к. расчет теперь опирается на кадастровую стоимость.
В этой ситуации надо профессионально делать довольно сложный расчет налога и составлять договор продажи квартиры особым образом, тогда налога можно избежать.

Алина Хохолева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
28 июля 2021, 15:13

Добрый день, у мужа произошло увеличение собственности, имея единственное жилье при продаже недвижимости по истечении трех лет налога не будет, Ваша доля и доля ребенка менее 1 млн руб, налога та же нет, НО нужно успеть продать в 90 дневный срок от даты покупки второй квартиры первую квартиру, 3 разных договора в вашем случае не выход.

ID: 4645328815 июля 2021, 16:02

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, ситуация следующая! Была комунальная квартира. Двухкомнатная.
В июне 2016 была куплена комната за 750 т. Р, в январе 2018 купила вторую комнату за 800 т.р.
А в 2020 году продала квартиру полностью за 2400т.р
Нкжно ли платить налог за продажу? Жилье являлось единственным, и после его продажи в этом же году купила новое (если конечно это имеет значение) спасибо.

Ответить

В разных регионах по-разному.
Если по документам у комнат разные кадастровые номера, то срок владения квартирой отсчитывается с момента покупки последней комнаты. Налог будет 2400000-800000-750000*13%, и это при условии, что сумма продажи квартиры составляет не менее 70% от её кадастровой стоимости. Но, если ранее не использовали право на вычет на покупку, то можно применить налоговый вычет на покупку и сделать "зачет" налога.
Если комнаты по документам обозначены были. как доли квартиры и отдельный кадастровый номер не был присвоен каждой комнате, то налога не будет.

ID: 2328526615 июля 2021, 21:55

Добрый день!
Необходима Ваша помощь.

Приобрели квартиру ( не единственное жилье) в 2019 году за 450т.р. (кадастровая стоимость 1200000), продаём в 2021 за 650т.р. Правом вычета за покупку квартиры не воспользовались. Я правильно понимаю, что мы не платим налог от продажи, т.к. стоимость квартиры меньше миллиона. Даже если кадастровую 1200000*0.7( коэффициент), получается 840т.р. а мы получаем 650т.р. это в разы меньше. Или в налоговой заставят платить 13%, от разницы 200т.р ( 650т.р.-450т.р.)

И второй вопрос, за эти деньги планируем купить до конца года другую квартиру с доплатой. Я правильно, понимаю здесь мы не попадаем на освобождение от оплаты налога, т.е. не единственное жилье.

Благодарю за ответ!

Ответить

По продаже налога не будет. По покупке налогов не бывает.

ID: 2328526619 июля 2021, 12:07

Ирина Владимировна, благодарю вас за ответ!

ID: 7630902516 июля 2021, 18:26

Добрый вечер .Прошу помочь в разъяснении моего вопроса: являюсь владельцем недвижимого имущества с 30.10.2019г. , на данный момент меня свое имущество на квартиру по договору мены, в последующем хочу продать квартиру. от какой стоимости будет начисляться налог , если кадастровая стоимость больше 2500 тыс. руб ., а по договору собственности (будут два собственника ), т.е каждый собственник будет продавать свою долю собственности.

Ответить
ID: 7633321917 июля 2021, 1:23

Здравствуйте, купили квартиру в ипотеку в июне 2017, поделили доли на 4 муж, жена, двое детей, собрались продавать в этом году , подлежит ли наша квартира для уплаты налога, если у мужа это единственное жилье, а у жены есть квартира, по договору дарения

Ответить
ID: 7640491118 июля 2021, 17:28

Здравствуйте, я хочу продать дом, куплен был в 2018 в мае, а в 2016 в марте я купила квартиру с материнским капиталом в ипотеку долевое строительство, выплатила ипотеку в 2020 году, а сдали квартиру 12 мая 2021 года, я её ещё не оформлял. Нужно мне будет платить налог с продажи дома после трех лет или считается что у меня единственное жильё? Подскажите пожалуйста!!!

Ответить

Три года прошло - налога не будет, т.к. право собственности на новую квартиру не оформляли.

ID: 7396732919 июля 2021, 10:09

Добрый день, Ирина Владимировна! Помогите советом, как продать однокомнатную квартиру, приобретенную в 2018 году по ДДУ за 2227000. Право собственности зарегистрировано в декабре 2020, продаю за 3080000. Квартира не является единственным жильем. Квартира ипотечная, сумма процентов по ипотеке 427000. Могу ли я на оставшиеся 426000 указать "неотделимые улучшения" или такое понятие не применимо для налоговой инспекции? Помнится, в 2014 году покупала одну из квартир именно с такой формулировкой от продавца (срок владения был всего год и разница в цене более 500 тыс)

Ответить

укажите кадастровую стоимость кв-ры, точную дату оплаты ДДУ и есть ли у Вас или у вашего супруга хоть какое-нибудь другое жилье, а если есть, то когда приобретено и, если есть у супруга, то название документа, по которому оно приобреталось.

ID: 7396732920 июля 2021, 8:31

я в разводе 10 лет, единственная собственница. Часть оплата произведена в феврале 2018 (квартира в ипотеке, остаток долга 900 тысяч). Кадастровая стоимость 1510225,14 руб.

" единственная собственница" - это не ответ на мой вопрос. В общем, если у Вас это единственное жилое помещение в собственности и нет больше ничего, даже доли в какой-нибудь деревянной жилой развалюшке, то налога не будет при продаже за любую стоимость, потому что для единственного жилья срок владения для освобождения от налога - это по новым правилам три года со дня оплаты по ДДУ, при этом долг по ипотеке не считается НЕоплатой, т.к. ипотеку Вы брали в феврале 2018 года и еще тогда банк должен был сразу всё оплатить застройщику из выданного вам кредита плюс ваш первоначальный взнос из собственных средств.
Если жилье не единственное, то от налога можно уйти только путем нарушения закона.

ID: 7396732921 июля 2021, 8:12

Жилье не единственное - я указала на это. Про Неоплату я не спрашивала - я знаю, что банк перевел всю сумму застройщику сразу . Мой вопрос был про "неотделимые улучшения" - применимо ли сейчас такое понятие и практикуется ли в договорах купли-продажи для завышения расходов по покупке квартиры.

когда вы продаете "неотделимые улучшения", то вы точно так же получаете налогооблагаемый доход и этот фокус имеет смысл только в том случае, когда и продавец, и покупатель скрывают от налоговой этот доход. А это незаконно. Незаконных схем ухода от налогов не одна и не две. Все они связаны с определенными рисками для продавца и покупателя. Освещать здесь способы я не буду.
Если действовать по закону, то вы можете использовать зачетную схему - это когда из вычета, полагающегося вам за покупку и (или) с суммы %% ипотечных, вы в декларации делаете оплату налога.

Максим Зиновьев19 июля 2021, 19:19

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, правило об отсчете срока от ДДУ действует только на жилье приобретенное в 2021 году или до 2021 тоже?

Ответить

Время приобретения не имеет значения.

ID: 7650738520 июля 2021, 13:29

Добрый день! Подскажите пожалуйста В 2012 году получили кВ после сноса ветхого жилья, в этот же год продали за 1850000,00и купили кВ дороже за 2450000,00 , какой налог должны удержать ? Спасибо

Ответить
Диана Наговицина20 июля 2021, 17:26

Добрый день! Заключили дду и оплатили в 2018 году сумму 1600, сейчас продаём за 2900, единственное жилье, освобождаемся ли мы от налога?

Ответить
Алина Хохолева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
27 июля 2021, 10:14

Добрый день, если с момента полной оплаты прошло ровно три года, то от налога освобождаетесь.

ID: 5737050521 июля 2021, 15:03

Добрый день. В 2020 году продали комнату в общежитии(менее 1 млн. руб.), в личном кабинете выставили оплатить налог. Оплатили. Получается не должны были выставлять налог?

Ответить

Налог выставили потому, что Вы не подали декларацию 0 именно в ней Вам нужно было указать, что Вы используете свое право на вычет в один млн. Вычеты носят заявительный характер, и налоговая сама их не применяет - они просто начисляют налог. Не надо было его платить. А теперь идите в налоговую и выясняйте, как Вы можете, подав правильную декларацию, вернуть уплаченный налог.

Оксана Оксана21 июля 2021, 16:05

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, как поступить в такой ситуации:
Имею в собственности две квартиры:
1) Студия в ипотеке, приобретена в октябре 2018 г. в Ипотечном договоре цена 3200 тыс. руб., НО покупала с занижением, по настоянию предыдущего собственника в дкп указали 1806 тыс. руб., а 1394 тыс. руб. - неотделимые улучшения.
2) Однушка НЕ в ипотеке (она оформлена на меня, т.к. так было удобно родителям, в реальности я к ней отношения не имею), куплена в июне 2019 года

Сейчас я решила продать студию и купить себе однокомнатную квартиру, но хочу избежать уплаты налога от продажи студии, т.к. в реальности студия - моё единственное жильё.

Если я передам родительскую однушку (2) отцу по договору дарения, после чего в октябре оформлю в ипотеку новую однокомнатную квартиру, а студию продам в течение 90 дней с момента приобретения однокомнатной, мне нужно будет уплачивать налог?

Ответить
Алина Хохолева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
27 июля 2021, 10:21

Добрый день, можете передать отцу по договору дарения, потом продать студию и купить в ипотеку однокомнатную

Оксана, можете действовать в том порядке, который вы описали - налога не будет. Но не раньше октября продавать надо. И учтите, что рынок сейчас встал, поэтому, если купите себе однушку раньше продажи, то можете не уложиться с продажей в 90 дней. рекомендую все-таки не покупать новую однушку раньше, чем будет найден покупатель на студию.

ID: 1254364421 июля 2021, 17:37

Здравствуйте. Имеется квартира в ипотеке,хочу её продать и сразу же на полученные деньги брать квартиру большей площади( владею квартирой 4 года). В долевой собственности есть ещё квартира. Нужно ли мне будет платить налог с продажи? Спасибо.

Ответить
Алина Хохолева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
27 июля 2021, 17:54

Добрый вечер, в Вашем случае налог с продажи будет

Валентина Петровна21 июля 2021, 18:55

Здравствуйте! Я купила в ипотеку квартиру в новостройке по ДДУ в 2019 году за 1 330 000 рублей. Дом сдан в 2020 году. Право собственности зарегистрировала в 2020 году. Жилье неединственное. Купила мебель в квартиру с целью последующей сдачи в аренду. Теперь решила продать квартиру за 2 350 000 рублей. Т. о., квартира в собственности менее минимального срока владения, понесены затраты в виде платежей по ипотечному кредиту и процентов, покупки мебели. Вопрос: как рассчитать НДФЛ к уплате при продаже квартиры? Не пойму, о каком необлагаемом миллионе Вы говорите при продаже квартиры? Облагаемая база = 2 350 000 минус внесенные платежи по ипотеке минус уплаченные проценты по ипотеке минус покупка мебели?

Ответить
Валентина Петровна21 июля 2021, 19:01

На деньги от продажи квартиры будет приобретена другая квартира. В этом случае тоже надо уплачивать НДФЛ или нет?

Алина Хохолева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
26 июля 2021, 18:01

Добрый день. НДФЛ рассчитывается следующим образом: 2 350 000-1 330 000= 1 020 000 Это и есть налогооблагаемая база с которой вы заплатите 13% налог, затраты на мебель при расчете налога учитываться не будут, можно еще минусовать проценты по ипотеке, не платежи, за два года там небольшая сумма процентов, так что ориентируйтесь на сумму налога примерно 130-140 тыс руб.

Можно еще немного уменьшить налог, если продаете квартиру вместе с мебелью. Для этого цену мебели не надо включать в стоимость квартиры, а продать эту мебель отдельным договором - вот тогда, даже если Вы решите включить в декларацию договор на мебель, то сможете учесть расходы на ее покупку или применить отдельный вычет, полагающийся при продаже иного имущества - это 250 000р.

Алина Хохолева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
27 июля 2021, 10:17

Нужно будет уплачивать налог

ID: 7657453421 июля 2021, 20:47

Добрый вечер. Покупала квартиру по ДДУ в 2019 году в ипотеку за 1750000, в собственность вступила в сентябре 2020. В мае 2021 ипотеку закрыла. Сейчас покупаем с супругом дом, наличные средства наши и ипотека! Квартиру хотим продавать за 2400000 и частично закрыть ипотеку за дом средствами полученными при продажи квартиры. Какой налог нам придётся платить при продаже квартиры? Правом вычета за покупку квартиры не воспользовались!

Ответить
ID: 6577011124 июля 2021, 10:01

Добрый день, пожалуйста, проконсультируйте. Приобрели квартиру в сентябре 2017г. Сейчас хотим продать. После приобретения, чтобы погасить займ продали две маленькие квартиры в октябре и декабре 2017. С тех пор другой недвижимости нет. Должны ли мы оплатить налог с продажи этой квартиры?

Ответить
Алина Хохолева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
26 июля 2021, 17:41

Добрый день, если сделка пройдет не раньше октября и в течении 90 дней после продажи вы купите новую квартиру, то налог платить не нужно

Алина, причем здесь новая квартира и октябрь месяц??? У человека жилье единственное. Три года владения прошло еще в 2020 году. Доход от продажи такой квартиры не облагается налогом без всяких других дополнительных условий. И уж ждать, пока пройдет три года со дня продажи второй и третьей квартиры точно не требуется - их можно было продать хоть за день до продажи обсуждаемой квартиры и все равно она на момент продажи была бы единственной. Так же не требуется и что-либо новое покупать.

Алина Хохолева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
27 июля 2021, 10:17

Да, спасибо за поправку, обсчиталась с годом

Иван Иван24 июля 2021, 14:18

Добрый день!
Я являлся собственником квартиры более 5 лет, после чего переписал квартиру по договору дарения на отца, после этого собственником был он в течении ещё 4 лет. Несколько месяцев тому назад в связи со смертью отца квартира вновь по наследству перешла в мою собственность. На протяжении всего времени из квартиры я не выписывался, и до дарения и после.
Должен ли я при продаже квартиры платить налог на продажу? Т.е. требуется непрерывное владение на протяжении 3 и более лет, либо в принципе владение квартирой? Квартира является единственным жильём.

Ответить
Алина Хохолева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
26 июля 2021, 17:43

Добрый день, вы на основании разных документов становились собственником квартиры, в данном случае налог у Вас будет. Должно быть непрерывное владение.

Екатерина Тинякова25 июля 2021, 10:26

Здравствуйте. Купила квартиру 31. 12.2020 за 1700млн.р 3 собственника: я и 2 детей. Это единственное жилье. Если продавать квартиру сейчас (3 года не прошло), то надо платить налог? Цена на квартиру сейчас выше минимум на 700т.р. Если платить налог надо, то смогу ли я сделать налоговый вычет, если работаю самозанятым?

Ответить
TATIANA26 июля 2021, 11:20

У меня ситуация, которой нет НИ У КОГО. Квартира приобретена в 2014 году по договору долевого участия , и оплачена в 2014 году . Право собственности получено на основании решения суда в мае 2021 года. Согласно письмам и разъяснениям Минфина, право собственности считается с момента полной оплаты за квартиру застройщику . НО! Если право собственности возникло на основании решения суда, то с момента вступления этого решения в законную силу ! В этой непростой ситуации неясно надо ли платить налог ? Квартира куплена за 1457000 , а продается сейчас ща 3500000. Помогите !!!!!!

Ответить
Алина Хохолева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
26 июля 2021, 16:48

Добрый день, Право собственности возникает с момента регистрации, а не с момента полной оплаты. Налог платить будет нужно. Можно применить для формирования налоговой базы доход минус расход, в этом случае полученная сумма и будет налогооблагаемой

Ответить
Алина Хохолева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
26 июля 2021, 17:29

Добрый день, Налог приобретенной по ДДУ квартире для целей НДФЛ исчисляется с момента ее полной оплаты, но есть исключение. Если право собственности возникло на основании решения суда, то собственность возникает только после вступления решения суда в законную силу. В вашем случае налог нужно будет заплатить.

Ответить
Иван Жирнов27 июля 2021, 6:02

А вот по долям, сталкивался с письмом минфина от 1 апреля 2011 г. N 03-04-08/10-58 т.е если жили в (приватизированной от 2006 года ) три родственника, один выбыл, его доля перешла другим собственникам через ноатриуса в 2021 году, то это не считается как "свежее наследство" а идет приращение долей и налог при этом не платиться, даже если продать спустя менее чем 3-5 лет?

Ответить
Алина Хохолева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
27 июля 2021, 10:27

Добрый день, Вы абсолютно правы, идет приращение долей, налог платить не нужно

Ответить
ID: 7655778828 июля 2021, 17:25

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, у нас такая ситуация. Муж приобрёл квартиру в апреле 2018 (единственная собственность) до брака. Поженились мы в 2021 году, у меня есть квартира в собственности, купленная до брака. Муж хочет сейчас продать свою квартиру. Будет ли она рассматриваться как единственное жилье, чтобы избежать налога? Если нет, может ли в данной ситуации помочь составление брачного договора? Спасибо!

Ответить
ID: 7694797628 июля 2021, 17:58

Добрый день, помогите пожалуйста в следующей ситуации: я не резидент РФ, проживаю в Казахстане, в 2016 году купил квартиру по ДДУ в г. Новосибирске, полную оплату произвел в ноябре 2016 года, ввод в эксплуатацию в 2017 году. Что бы избежать налогообложения, мне необходимо дождаться ноября 2021 года, или применимы другие варианты. Я пенсионер, и отказался от доли в квартире четыре месяца назад, т.е. у меня нет во владении жилья. Если считать датой приобретения квартиры в Новосибирске ноябрь 2016, применим ли срок владения три года, что бы не платить налог 30%, читал что при приобретении до 2017 срок для без налоговой продажи именно три года для не резидентов. Спасибо!

Ответить

У Вас ошибочка - срок три года на все квартиры распространялся для квартир, приобретенных до 2016 года, а не 2017.
Вот по поводу нерезиденства и единственного жилья - это вопрос! Я уточню и отпишусь.

ID: 7694797629 июля 2021, 4:38

Спасибо Ирина Владимировна за помощь, и если проходит какой либо вариант для безналоговой продажи, уточните пожалуйста, декларацию мне необходимо будет сдавать? Спасибо!

Ответить

В общем, выяснилось, что на нерезидентов три года по единственному жилью тоже распространяется. Прямого такого текста нигде нет, но по крайней мере, нигде не написано, что для нерезидентов такая возможность закрыта.
Если у налогоплательщика не возникает обязанность по уплате налога на доход от продажи недвижимости в силу давности владения, то нет и обязанности подавать декларацию. Но ввиду того, что у налоговиков, вероятно, нет возможности проверить отсутствие собственности на жилое помещение, находящееся в стране, резидентом которой является налогоплательщик, Вас могут потревожить и потребовать документально подтвердить отсутствие недвижимости.

ID: 7694797629 июля 2021, 17:34

Спасибо Ирина Владимировна, если придется доказывать это положение налоговой, поделитесь ссылкой пожалуйста, где это оговаривается. Спасибо!

Ответить

По РФ налоговая сама должна всё увидеть, а по Казахстану надо брать в едином реестре недвижимости выписку о правах отдельного лица - ну по крайней мере у нас это так называется.

ID: 7694797630 июля 2021, 7:02

Спасибо!

Елена Лопарёва29 июля 2021, 18:35

Добрый вечер. Тоже хотелось бы воспользоваться случаем получить ответ на свой вопрос. Ситуация такая: мы в браке давно, в августе 2017 года была куплена 1ая квартира, собственник один - муж (сейчас в ней живем). В 2019 году куплена 2ая квартира, собственник - я. В 2021 году 2ую квартиру продали и купили большей площади в новостройке для дальнейшего проживания, взяли ипотеку и по условиям банка заключили брачный договор, что единственным собственником считаюсь я, т.к. и ипотека оформлена на меня. Продажу- покупку в одном отчётном периоде проведем налоговым взаиморасчетом ( если это так можно назвать). И сейчас хотим продать 2ую квартиру: закрыть ипотеку и сделать ремонт в новой. И вопрос: у мужа будет это являться единственным жильём? Чтобы продать без налога по истечении 3х лет. Или все таки нужно ждать 5 лет?

Ответить
ID: 7703109430 июля 2021, 0:15

Добрый вечер! Я и моя совершеннолетняя дочь являемся собственниками квартиры 1 с ноября 2018 года, иной жилплощади в собственности нет. Но постоянная регистрация у нас в муниципальной квартире 2. Договор социального найма ни со мной ни с моей дочерью не оформлялся, и фактически мы там не проживаем. Кроме нас там постоянно зарегистрирован ещё один человек. Планируем продать квартиру 1 для покупки отдельных квартир для меня и для дочери. Будет ли считаться квартира 1 единственным жильем для налогообложения или нет?

Ответить
ID: 7706806130 июля 2021, 15:21

Доброго времени суток! Правильно ли я поняла, почитав комментарии:
Если жилье было куплено и полностью оплачено за счет ипотечных средств в сентябре 2015 г по договору ДДУ ( оформлениев собственность 2017 г), то, продав его в мае 2019г ( боле 3х лет с момента оплаты), не нужно оплачивать налог с продажи? Естественно, при условии, что жилье единственное.
Буду признательна за комментарии!

Ответить
ID: 772200032 августа 2021, 10:44

Добрый день! Подскажите, если квартира приобретена в общую долевую собственность супругов 13.12.2017, а продана 22.12.2020 и является единственным жильем, надо ли платить налог с продажи такой квартиры?

Ответить
ID: 772200922 августа 2021, 10:59

Добрый день, кв куплена мужем по ДДУ за 6 млн, в собственность еще не вступали, хотим продать через переуступку прав требования и купить у застройщика кв больше за 15 млн также по ДДУ, покупали за 6 млн, сейчас хотим продать за 10 млн, 10-6=4*13%=520 тыс, муж налоговый вычет не получал, это его единственное жилье и застройщик будет делать взаимозачет за др квартиру, т.е. на счет мужа деньги поступать не будут, возможно избежать налога, если он не вступал в собственность? сотрудники строит компании говорят, что росреестр отправляет сведения только о смене фамилии по ДДУ, что вы можете не уведомлять ифнс о том, что вы продали кв, тк росреестр не сообщает за какую сумму вы продадите?

Ответить
ID: 716723264 августа 2021, 13:47

Добрый день. Подскажите у нас с мужем общая совместная собственность на квартиру. Мы хотим ее продать, у мужа это единственное жилье, у меня есть доля в квартире полученной по приватизации. Собственность менее 5 лет. Но более 3х. Можем ли мы при продаже в договоре прописать продавцом только мужа и что бы он получил всю сумму с продажи? В таком случае нам надо будет платить налог?

Ответить
ID: 773435864 августа 2021, 16:46

Добрый день.Будьте добры подскажите пожалуйста.Квартира куплена в марте 2021 за 3478000
Кадастровая стоимость 2285450
Хочу продать квартиру и указать ту же сумму по чём и покупала т. е 3478000
Получается налога не будет с продажи? Или как то нужно считать исходя из кадастровой стоимости?
Спасибо за ответ.

Ответить

Нужно, чтобы цена продажи, указанная в договоре, была не меньше 70% от кад. стоимости. У Вас все так и получается. Налога не будет, но надо подать декларацию, иначе налог насчитают с полной суммы продажи.

Fktrcfylh5 августа 2021, 14:27

Добрый день. Подскажите, у меня была покупка с участием ипотечных средств, до сих пор плачу ипотеку. Могу ли я продать сейчас квартиру без уплаты налога, прошло три года с момента заключения ДДУ и это единственное жилье? Или это на сделки с участием ипотеки не распространяется?

Ответить
Анна Орлова5 августа 2021, 20:28

Вы уже подписали акт-приема передачи? Тогда с момента полной оплаты( а застройщик получил оплату сразу) прошло 3 года и если жильё единственное налога не будет

Алена Баталова5 августа 2021, 20:30

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста ,по моей ситуации: в 2020 г я продала комнату в коммунальной квартире, которая была мне подарена мамой. Срок владения мной этой комнатой был 2г 6 мес. БОльшую часть вырученной суммы ( 1, 35 млн) от продажи комнаты я использовала в качестве первоначального взноса на квартиру, а на остаток суммы стоимости квартиры оформила ипотечный кредит. В 3-НДФЛ за 2020 г я отразила продажу, покупку , сумму уплаченных процентов по ипотеке за 2020 г и подала на налоговый вычет. В результате я не заплатила налог за продажу недвижимости, находящейся в собственности менее 3-х лет, и налоговая должна мне вернуть порядка 46 000 р . Сейчас мне досталась в наследство доля в квартире, я хочу ее продать сейчас , не дожидаясь 3х лет владения и бОльшей частью суммы от продажи распорядиться в счет погашения ипотечного кредита. Каковы в таком случае будут мои обязательства по уплате налога от продажи доли, полученной в наследство ? По какой формуле будет рассчитываться налог на прибыль? Заранее благодарю за ответ!

Ответить
ID: 239557326 августа 2021, 13:25

Я купил одну комнату в 2х комнатной квартире в 2015. Вторую комнату снимаю по договору коммерческого найма. На основании этого договора государство предлагает выкупить арендуемую комнату с понижающим коэффициентом 0,6 от рыночной стоимости. После покупки этой комнаты, если я буду продавать квартиру целиком, то буду ли я платить налог и как он будет начисляться?

Ответить
ID: 774573596 августа 2021, 18:14

Добрый день! Продаем дачу. Земельный участок приватизирован в 2012 г, домик в 2019 г. Домик продаем за 200 тысяч. Надо ли платить НДФЛ с продажи домика? Никакими вычетами никогда не пользовались

Ответить

Если кадастровая стоимость Вашего домика не превышает 1 400 000 рублей и если Вы сумеете составить правильную декларацию, то налога не будет.

ID: 7785119513 августа 2021, 12:15

Добрый день, Ирина Владимировна! Спасибо за ответ! Я отправила такой же вопрос в налоговую и мне прислали ответ, что НДФЛ с домика уплачивать надо. Подскажите, пожалуйста, где подробнее прочитать про 1 400 000 рублей? И что значит "правилная" декларация? Дачу мы продали за 500 тыс.

Анна Орлова13 августа 2021, 17:12

Вам надо правильно заполнить декларацию и применить налоговый вычет при продаже ( 1 млн) Если 70% от кадастровой стоимости дома не выше 1 млн, то налога не будет

ID: 77851195, спрашивать у налоговой, нужны ли им ваши деньги, - это так же нелепо, как спросить у волка, хочет ли он есть)))
Правильному заполнению декларации здесь научить невозможно.
Анна выше написала, что надо применить вычет.
Неважно, как дешево вы продали дачу - важна кадастровая стоимость дома в вашем случае. Она для освобождения от налога должна быть не более 1,4 млна, чтобы 70% от нее составляли не более 1 млна.
Про вычет в 1млн почитать можно в статье 220 НК РФ.

ID: 774936387 августа 2021, 6:17

Добрый день! Квартира была куплена в браке в 2017 году в совместную собственность. После расторжения брака квартира перешла в собственность жены в 2021 году и в соответствии с договором раздела имущества, получено новое свидетельство о собственности на квартиру. Когда можно продать квартиру без уплаты налогового вычета?

Ответить

если у жены это единственное жилье, то уже можно продавать без налога. Если нет, то по прошествии пяти лет с даты регистрации права совместной собственности в 2017 году.

ID: 774936387 августа 2021, 20:39

Большое спасибо!

Елена Пустовалова7 августа 2021, 15:59

Добрый день! В связи с нововведениями в 2021 году возник вопрос!
Два наследника третьей очереди(племянники) получили в наследство недвижимость (по 1/2 доле) и право на получение остатков денежных средств на счетах.
Первый вопрос: если один из наследников хочет выкупить 1/2 долю другого наследника (срок владения недвижимостью менее 5 лет),заплатит ли налог на доход продающий наследник свою долю,если доля будет продана за 900 тр.
В свою очередь кадастровая стоимость квартиры 1600 тр.
И если налог будет начислен,то в каком размере?
Второй вопрос-нужно будет ли заплатить налог на полученные денежные средства по наследству? И если сумма денежных средств полученная по наследству будет составлять 250 тр+доход от продажи квартиры 900тр,не будет ли считаться что в ответном периоде получен доход более 1000тр?
Спасибо заранее за ответ!

Ответить

По первому вопросу: человек имеет право использовать при расчете налога на доход от продажи недвижимости налоговый вычет суммой не более миллиона рублей. Так что налога не будет, если правильно заполнит декларацию.
Второй вопрос - это, выражаясь "научным" языком, компот из сухофруктов и потрохов селедки :)) - вы сложили нескладываемое. Такого не бывает и никакого налога вследствие этой небывальщины не вытекает.

ID: 775155837 августа 2021, 21:26

Здравствуйте. По договору паевого взноса в апреле 2018 года полностью выплатил пай (общая сумма 4млн.рублей) и мне была передана квартира по акту приема-передачи в собственность (то есть обошлась мне в 4млн). В августе 2021 года я планирую продать её за 10млн.рублей и эту сумму (10млн) потратить (так же в 2021г) на участие в долевом строительстве апартаментов, срок сдачи которых предполагается в 2023 году. Вопрос. Нужно ли мне будет платить НДФЛ с продажи квартиры (10-4=6млн * 0,15= 900 т.р.) или я могут денежные средства, которые потрачу на участие в долевом строительстве апартаментов принять к вычету? И как в этом случае наиболее рационально поступить? Заранее спасибо.

Ответить
Анастасия8 августа 2021, 9:25

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, в марте 2019 купила квартиру в ипотеку, это мое единственное жилье, за 2 года она выросла в цене на 2 млн, хочу ее продать или сейчас или подождать когда она будет в собственности 3 года ( это произойдёт в марте 2022г), поскольку это мое единственное жилье я могу не платить государству налог на прибыль?

Ответить

налога не будет по прошествии трех полных лет после даты оплаты квартиры.
При этом не путайте выплату долга по ипотеке с оплатой квартиры продавцу.

Андрей Пасечник8 августа 2021, 11:13

Здравствуйте.
Купил квартиру по ДДУ в 2016 (5 лет есть). Задумал продать, но вспомнил, что в собственности также числится 1/4 доля в квартире родителей.
Получается теперь придется платить налог при продаже, т.к не единственное жильё?

(Прочитал ВСЕ комментарии, но почему-то подобного не увидел)

Ответить

Если после полной оплаты ДДУ прошло 5 лет и собственность на квартиру у Вас уже оформлена, то налога при продаже не будет.
О единственности жилья люди беспокоятся тогда, когда хотят продать в промежутке между тремя и пятью годами владения.

Андрей Пасечник8 августа 2021, 14:29

Вот как... этот момент я неправильно понял значит.
Спасибо!

ID: 489650099 августа 2021, 12:03

Добрый день.
Квартиру купила по ДДу, в декабре 2017 года. У меня больше ничего нет. Я замужем, у мужа есть доля в квартире. Но приватизация была до нашего брака. Может ли эта квартира считаться моим единственным жильём? У нас ипотека, и т. К. Мы женаты, он созаемщик, по условиям банка. И собственность тоже получили на двоих, без выделения долей. Буду ли я платить налог, если да, то как правильно рассчитать. При покупке я вносила 1,5млн (с продажи моей квартиры). Купили за 3 050 000, а продажа за 5 500 млн

Ответить
ID: 776157279 августа 2021, 15:18

Здравствуйте. Возник вот какой вопрос. В июне 2019 года взяли квартиру, сейчас хотим её продать, в связи с тем, что стоимость на квартиры выросла, соответственно продаём дороже чем купили. В собственности квартира меньше 3 лет. Но мы сразу приобретаем другую квартиру в другом городе, за такую же стоимость, что и продаём. Попадаем мы на налог???

Ответить
ID: 769309889 августа 2021, 16:22

День добрый, ситуация аналогичная многим. В собственности доля в квартире родителей 1/4 с 2001 года, также с октября 2017 года полностью оплаченная сумма по ДДУ. Сейчас по семейным обстоятельствам есть необходимость переписать маме по договору дарения мою 1/4 в их квартире, но параллельно есть необходимость продать квартиру в собственности. Будет ли в моем случае начислен налог? Если например 13 августа подарю долю матери, а через неделю продам квартиру ? P.s. Квартира была куплена за 3,2 млн, выплачен миллион процентов по ипотеке, кадастровая сейчас 3,6 млн.

Ответить
ID: 7774571011 августа 2021, 18:15

Добрый день! Подскажите пожалуйста, буду ли я платить 13% с продажи квартиры за 1 400 000р (кадастровая 900 000),1/2 которой находилась в моей собственности с 2007 года и вторая доля перешла мне в качестве «дарения» в 2021 году?

Ответить
ID: 7667046212 августа 2021, 10:23

Добрый день. Помогите пожалуйста разобраться. Купили дом (оформлен на меня, в браке) в феврале 2021 за 2млн 400тыс руб. Теперь продаем за 7 млн 500 руб. Покупаем 2 квартиры по 3 млн руб (итого 6 000 000). Оформлять квартиры будем на меня. Какой налог мы должны оплатить? Какую сумму?

Ответить
ID: 7784456913 августа 2021, 9:02

Добрый день! Помогите пожалуйста разобраться,я замужем, купили с мужем земельный участок в 2013 г. и дачный нежилой дом, в 2015 получили кадастровый на дом, а право собственности на дом оформили в феврале 2017. По брачному договору в 2021 г. жена дарит мужу все свое имущество и он становится единственным владельцем. В 2021 он оформил сарай с отдельным кадастровым номером( на землю свое право собственности от 2013, на дом от 2017, и сарай 2021). В каком году он должен продать нежилой дачный дом и землю, чтоб не возник налог?

Ответить
Черубина Иванова13 августа 2021, 10:29

Добрый день! Подскажите пожалуйста. Квартира была куплена в мае 2016 г. В октябре 2020 продана. Это единственное жилье. Налоговая прислала извещение. На приеме сказали что новые поправки на 3-летний срок действуют только для квартир купленных после 1 января 2020 г. Для других действуют прежние правила, что не прошло 5 лет. Разве это правильно?

Ответить
Анна Орлова14 августа 2021, 23:07

Здравствуйте! Нет никаких "прежних правил". Есть ст 217.1 НК РФ. И в ней указано, что если жилье единственное, то достаточно 3 лет владения чтоб не платить налоги. Но налоговая присылает уведомление. И нужно документально доказать, что жилье единственное. А на приеме в налоговой можно очень разные заявления услышать

ID: 4822152215 августа 2021, 19:57

Если недвижимость единственное жильё, которое приобреталось больше 3-х лет назад, то налог с продажи взыматься не будет? Или только при условии покупки нового жилья взамен?

Ответить

Большинство из задающих вопросы в поисках ответа на свой вопрос даже не утруждают себя тем, чтобы прочесть саму статью и ответы на предыдущие вопросы.
Уважаемый ID: 48221522! Потрудитесь прочитать ответы на вопросы и найдете такой же вопрос, как у вас.

ID: 7739422716 августа 2021, 16:51

Добрый день! Подскажите пожалуйста придется ли платить налог с продажи в такой ситуации. Муж построил дом на земельном участке и оформил его в 2019 году на двоих детей (взрослых). Теперь он хочет продать дом за 7,9 млн.р. и купить таунхаус за 7 млн.р. и оформить его опять же на детей. Причем у детей это не единственное жилье. Если налог придется платить, то в каком размере? Спасибо!

Ответить
Анна Орлова18 августа 2021, 22:42

Каким образом "построил и оформил"? Подарил? Может подтвердить затраты? Большая вероятность, что не сможет. Тогда вычет 1 млн, а с 6,9 млн дети должны заплатить налог( по 448 500 р) Если дети не пользовались налоговым вычетом при покупке жилья и новое(готовое, а не по ДДУ) приобретут в том же налоговом периоде, то смогут заявить вычет с 2 млн( уменьшить сумму налога на 260 000)

Ольга Ямщикова17 августа 2021, 15:17

Здравствуйте подскажите пожалуйста, приобрели дом тремя долями у разных хозяев. Две доли куплены в декабре 2018 года, последняя доля выкуплена в феврале 2019 года. Стал один хозяин всех трех долей и земельного участка. Всего стоимость всех долей и земельного участка 4235 тыс. рублей, из них 135 тыс. руб. стоимость земли и 4100 тыс. руб. дома. кадастровая стоимость дома 5945842,77 руб., участка 1917243,4 руб. В сентябре 2021 года планируем продать дом и участок и купить в другом города в связи с переездом(это наше единственное жилье). Будет ли начислен налог, если мы продадим за ту же стоимость или дороже?

Ответить
Анна Орлова18 августа 2021, 22:50

Кадастровая стоимость дома с участком 7 863 086,17. Это значит, что налоговая начислит налог с суммы не менее 5 504 160,32(70% от кадастровой). А вы можете применить максимум затраты на приобретение 4 235 000. С остальной суммы заплатите налог(не менее 164 990,8 р)

Ольга Ямщикова19 августа 2021, 8:46

Спасибо за ответ, то есть мы можем продать дом не более, чем за 4235000? А если мы продадим за 5504,2 тыс. руб.? И еще вопрос, налоговые вычеты с покупки мы с мужем начали получать, но получили еще не полную сумму, где то половину примерно тысяч 250-260 будет ли уменьшен налог на недополученную сумму налогового вычета

Евгений Буторин19 августа 2021, 11:06

В декабре у вас будет три года с момента покупки первых долей, если единственное жилье, как у вас написано, то налог спустя три года не начисляется. На сколько я понимаю, присоединенные в дальнейшем доли не отодвигают срок. Т.е. если будете продавать не в сентябре, а в декабре, налогового обязательства не возникнет, и даже декларацию подавать не придется.
Профи, поправьте меня если ошибаюсь.

Ольга Ямщикова19 августа 2021, 16:16

спасибо, конечно, за комментарий, но мне хотелось бы услышать мнение профессионала и по моему вопросу. А то, что вы написали я и так знаю.

Анна Орлова22 августа 2021, 10:11

Налог начислят с суммы не менее чем с 70% от кадастровой. Вы можете применить затраты на приобретение. Размер налога посчитайте сами. Если недополучили вычет с покупки- сможете продолжать его получать и после продажи

Ольга Ямщикова23 августа 2021, 9:52

Если мы продадим дом допустим за 6 млн сколько будет налог? Спасибо большое за разъяснения

Евгений Буторин18 августа 2021, 10:20

Просьба ответить кто компетентен или сталкивался с подобным.
Квартира куплена по ДДУ одним собственником в 2012 г, а в 2020 г подарена близкому родственнику. Если будет обратное дарение и последующая продажа нужно будет выжидать 3(5) лет чтобы не уплачивать с продажи НДФЛ первому собственнику, у которого эта недвижимость ранее уже была в собственности более 5 лет?

Ответить

Срок владения для первого собственника обнулится - это 100%.
По этому вопросу имеется даже письмо Минфина с разъяснениями.
Но имейте ввиду, что при продаже такой квартиры вашим родственником он имеет право при расчете налога на доход от продажи уменьшить налоговую базу на ВАШИ расходы по приобретению подаренной ему квартиры, в которые можно учесть не только сумму ДДУ, но и сумму процентов. выплаченных Вами по ипотеке, если таковая имела место при покупке вами квартиры.

Евгений Буторин19 августа 2021, 11:01

Спасибо за ответ. Жаль, что срок обнулится. А если сам буду продавать, разве не смогу учесть расходы по ДДУ и %?

Все расчеты налога, льготы и вычеты опираются на основания, связанные с текущим владением. А в текущем владении она у Вас тогда будет на основании дарения. И у Вас могло бы быть только право вычесть из дохода расходы дарителя, но даритель приобретал ее безвозмездно.

ID: 7814818018 августа 2021, 16:52

Добрый день, подскажите пожалуйста, приобрел в декабре 2014 года квартиру по ипотеке на стадии строительства, есть ДДУ, право собственности на квартиру было оформлено только в 2017 году, в декабре 2020 года квартира была продана и приобретена другая, надо ли в данном случае платить налог?

Ответить
Анна Орлова18 августа 2021, 22:53

Нет. Налога не будет.

ID: 7814818019 августа 2021, 8:39

Спасибо Вам за ответ

ID: 5961685918 августа 2021, 18:46

Добрый день! Подскажите пожалуйста, 1/2 квартиры принадлежало мне по праву приватизации, 1/2 маме, Есть свидетельство о праве собственности 2007 года, В Росреестр до 2020 года не подавали, в 2020 году я зарегистрировала свою долю в Росреестре, и в этом же году мама умерла и мне по наследству досталась ее доля, регистрация в Росреестре которой прошла в 2021 году. Вопрос надо ли мне плотить налог с продажи квартиры?

Ответить
Анна Орлова18 августа 2021, 23:01

В этом случае налог будет. Т.к. право собственности считается с момента регистрации вашего права. До 2013 года была обязательная регистрация договора. Возможно вы что-то путаете. И подавали документы на регистрацию- иначе откуда у вас свидетельство о праве собственности?

Путаница какая-то. Мало того, что "есть свидетельство о праве собственности 2007 года". так еще и "в 2020 году я зарегистрировала СВОЮ долю в Росреестре", что невозможно было сделать отдельно от регистрации маминой доли.
Скорее всего вам провело регистрацию агентство по приватизации еще тогда, когда приватизировали. В общем, если св-во от 2007 года, то налога при продаже не будет, несмотря на недавнее наследование маминой доли.

ID: 7815958218 августа 2021, 22:44

Добрый вечер!Подскажите пожалуйста,хочу купить квартиру вторичку за три миллиона,год пожить и продать за три миллиона или чуть больше,взавтсимости от цены на рынке через год,также хотел бы подать на налоговый вычет в след году,должен ли я буду заплатить налог при продаже квартиры и если да,то какой?не помешает ли это подать на налоговый вычет?можно ли так делать?

Ответить
Анна Орлова22 августа 2021, 9:44

Налог платят на доход. Если дохода нет и сумма продажи не ниже 70% от кадастровой- налога не будет. Но декларацию подать необходимо. Продажа квартиры не помешает получить налоговый вычет при покупке( если есть что возвращать)

ID: 6915264120 августа 2021, 19:55

Добрый день, подскажите в 26.09.2017 купила дом в ипотеку договор ипотеки 2550000, договор купли продажи дома 1000000, кадастровая стоимость дома 4600000, в это году планирую продать дом за сумму которую купил, налог насчитают с кадастровой стоимости? Если есть чеки на стройматериалы налогооблагаемую базу уменьшат?

Ответить
Анна Орлова22 августа 2021, 9:48

"За сумму которую купил"- это 1000000 по договору? Налоговая посчитает налог с суммы не менее чем 70% от кадастровой

ID: 7831074721 августа 2021, 6:13

Добрый день, подскажите пожалуйста, хочу продать квартиру в собственности 3 года и купить другую,есть также 1/4 доля по приватизации в квартире у родителей в другом городе,будет ли взиматься налог?Если да то можно ли переписать 1/4 долю на несовершеннолетних детей или все равно будет взиматься налог?

Ответить
ID: 1534665321 августа 2021, 11:00

Подскажите пожалуйста,если квартира была куплена в ноябре 2018 это единственное жилье (совместная собственность)Будет ли налог с продажи?

Ответить
Анна Орлова22 августа 2021, 9:49

Если продадите единственное жилье до ноября- налог будет

ID: 7832501621 августа 2021, 16:16

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, квартира в собственности у мужа с декабря 2018 года (у него единственное жилье, куплено до брака), у меня тоже есть квартира не единственное жилье, но все куплено до брака, совместного нет. Срочно нужно продать квартиру, стоимость по договору 963 тыс., рыночная стоимость 2600 тыс., налоговым вычетом не пользовался. Как уменьшить или совсем избавиться от налогооблагаемой базы? Спасибо!

Ответить
Анна Орлова22 августа 2021, 9:53

Стоимость по какому договору? Он покупал за 963 т? А продает за 2 600? Значит при продаже может воспользоваться вычетом в 1 млн или учесть затраты на приобретение. Так же он может получить вычет с покупки продаваемой квартиры, если ещё не пользовался.

ID: 4754902521 августа 2021, 17:24

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, получила небольшую квартиру в наследство в этом году. Сейчас хочу продать за один миллион рублей. Ранее налоговым вычетом не пользовалась и это не единственное жилье. Должна ли уплатить налог и с какой суммы? Спасибо.

Ответить
Анна Орлова22 августа 2021, 9:57

Если 70% от кадастровой стоимости не выше 1 млн, то налога не будет. Но декларацию подать надо

ID: 7836014622 августа 2021, 10:11

Добрый день подскажите пожалуйста. Муж купил однокомнатную квартиру у застройщика в 2017 году. Ключи получил в декабре 2017 это его единственная собственность. В браке мы с 2020года. Сейчас в июле 2021 года мы взяли двухкомнатную квартиру в ипотеку за 2 821 000. А в августе 2021 продали его однокомнатную квартиру за 2 800 000. Хотим погасить ипотеку с этих средств. Мы попадаем под налог от продажи квартиры, а то мы не поймём) заранее спасибо!

Ответить
ID: 7837840522 августа 2021, 20:56

Добрый день! Помогите, пожалуйста! Квартира приобретена отцом 2018 году за 2,4млн. Право собственности оформлена на него. Квартира не единственное жилье. В 2021 году планируют продать (рыночная стоимость 4,5 млн) и эти деньги направить на покупку новой квартиры, где собственником уже будет сын. На покупку новой квартиры будет использоваться материнский капитал. Как можно не платить налог с продажи квартиры или его уменьшить. Рассматривали вариант оформить дарственную на сына, а потом сын будет продавать квартиру и в течение 90 дней купит новую. У сына в собственности сейчас нет жилья, соотвественно после оформления дарственной, квартира будет единственным жильём и он его продаст и купит новую в течение 90 дней. Можно такое провернуть?

Ответить
Анна Орлова22 августа 2021, 23:12

У сына после дарения должно пройти 3 года, чтоб не платить налог. А так он может применить затраты дарителя на приобретение, а с 2,1 млн заплатить налог. И при покупке новой квартиры может получить налоговый вычет. Максимум с 2 млн. Если квартиру приобретут в собственность в том же налоговом периоде

ID: 7846713124 августа 2021, 10:04

Квартира куплена в 2017, продается в 2021. Единственное жилье на момент продажи. В браке была приобретена еще недвижимость за этот период, но по брачному договору, по этому не имеет никакого отношения ко мне, верно? Налог не плачу, я так поняла. При это хочу приобрести новое сразу. Как лучше прибрести новое жилье до продажи первой квартиры или сначала предыдущее продать? Про эти 90 дней не понятно.

Ответить
Анна Орлова24 августа 2021, 16:38

Про брачный договор комментировать не буду. Очень многие бросились оформлять недвижимость брачным договором на супруга, чтоб получить "единственное жилье в собственности". Будет ли это терпеть налоговая и если будет, то долго ли? Или примут меры?
По приобретению альтернативного- лучше не рисковать и не покупать до продажи. Вдруг что-то пойдет не так и продажа( или регистрация перехода права) затянется по какой-либо причине и не уложитесь в 90 дней?

ID: 7734371624 августа 2021, 13:58

Здравствуйте! Проконсультируйте, пожалуйста. Я стала единственным собственником квартиры в июле этого года: 1/2 по наследству мамы, она была единственным собственником квартиры до своей смерти и 1/2 по договору дарения от отца. Это единственное жилье. В связи с переездом в другой регион, хочу продать квартиру и сразу купить квартиру в другом городе. Должна ли я платить налог? Или я должна заплатить налог от остатка (доход), если приобрету новое жилье за меньшую сумму?

Ответить
Анна Орлова24 августа 2021, 16:14

При продаже жилья, находящегося в собственности менее предельного срока, вы обязаны заплатить налог. Можно применить или вычет в 1 млн или затраты наследодателя/дарителя. Отцу досталась
его доля по наследству? Значит её не учесть. А как мать приобретала квартиру? Стоимость нового жилья не имеет особого значения. Вы за него максимум можете получить налоговый вычет с 2 млн. Если это будет в одном налоговом периоде- возможем взаимозачет

ID: 7848126924 августа 2021, 14:56

Добрый день. Есть в собственности квартира, куплена за 700000 в декабре 2017, позже в марте 2021 выделены доли детям. Продаём её за 850000. И также продаю дом за 900000, оформлен только на меня в январе 2020 по дарственной. А в июне 2021 куплена квартира за 1700000. Какой нолог нужно заплатить? Как снизить сумму налога?

Ответить
Анна Орлова24 августа 2021, 16:25

Вы продаете дом и квартиру? Цена меньше 1 млн? По квартире налога не будет. У всех, кроме вас. Но декларации надо подать всем собственникам. Какая ваша доля квартиры? Вычет в 1 млн при продаже имущества в одном налоговом периоде. У вас вычет на продажу дома 900 000 и 100 000 останется на вычет при продаже квартиры. Также можно применить затраты на приобретение. По квартире это не выгодно- будете оплачивать налог со 150 000. А дом как приобретал даритель?
Если продадите дом и квартиру в разные налоговые периоды( квартиру в этом году, а дом в следующем, например) то можно в каждом случае применить вычет в 1 млн

Свелана Васильева25 августа 2021, 10:35

Здравствуйте. Я продаю квартиру за 3411000 рублей, покупалась за 1936000 по ДДУ. После продажи квартиры мне выгоднее заплатить налог с разницы между стоимостью продажи и стоимостью покупки квартиры, а не использовать налоговый вычет 1000000 рублей. Вопрос такой: смогу ли я потом получить отдельно налоговый вычет и как его рассчитать?

Ответить
Анна Орлова25 августа 2021, 16:59

Вы путаете разные вычеты. Один при продаже жилья ( с 1 млн) Его можно использовать хоть каждый год. Или вычет в 1 млн, или затраты на приобретение. Если жилье менее предельного срока в собственности.
И вычет при покупке. Каждый имеет право получить с 2 млн. При приобретении квартиры за 3 411 000 вы имущественный вычет не получали?

Свелана Васильева26 августа 2021, 9:12

Почему вы говорите что я путаю вычеты? О вычете за покупку квартиры речь совсем не шла. Его можно получить один раз всего, я это знаю, и я его заберу физическими деньгами когда буду брать следующую квартиру.

Понятно, значит я уменьшаю сумму налога, который я должна заплатить, либо на стоимость затрат на приобретение либо на 1000000. Значит налоговый вычет за продажу квартиры получить физическими деньгами невозможно, ясно. Ещё вопрос: я могу подать налоговую декларацию сразу как продам квартиру - в этом году в сентябре, октябре и т.д. и не ждать наступления следующего года. Я знаю что подавать нужно до 30 апреля следующего после продажи квартиры года, но интересует всё-таки можно ли сразу и оплатится ли налог или будет "висеть" в долгах?

Анна Орлова26 августа 2021, 11:55

Нет. До января нет даже программы для заполнения декларации за этот год. И счет может изменится. Поэтому не надо бежать впереди паровоза

Свелана Васильева26 августа 2021, 16:10

Ясно, спасибо.

ID: 7858500226 августа 2021, 8:50

Добрый день!
У нас ситуация следующая. В октябре 2020 года моя мама пенсионер продала свою квартиру за 1300000 р., собственником которой была более 5 лет. В этом же месяце на вырученные с продажи денежные средства + 300000р. кредитных она приобрела в собственность за 1512000 р. другую квартиру. В декабре 2020 г. (владение квартирой чуть больше месяца) эту купленную квартиру она продала за сумму, за которую ее и покупала 1512000р. Подскажите, пожалуйста, нужно ли платить налог с продажи квартиры, если она продана за сумму, за которую была приобретена?

Заранее благодарю!

Ответить
Анна Орлова26 августа 2021, 11:59

Здравствуйте!
Налога не будет если правильно и своевременно заполнить декларацию. Если декларация не заполнена- то налоговая насчитает налог с полной суммы и пени за просрочку. Штраф за несвоевременно поданную декларацию платить придется если до 30 апреля этого года мама не отчиталась о своих доходах

ID: 7860000226 августа 2021, 14:36

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста разобраться в ситуации максимально выгодно :) в августе 2021 года взята ипотека на квартиру в ипотеку стоимостью 4,350.000. В декабре муж вступаем в наследство на квартиру, хотели ее продать за 2.500.000 и внести в счёт погашения ипотеки. Подскажите более выгодный вариант решения данной ситуации. Благодарю

Ответить
ID: 7860000226 августа 2021, 18:23

Речь идёт о налоговых вычетах в том числе

Анна Орлова26 августа 2021, 19:44

Продает наследственную квартиру менее 3 лет в собственности- обязан заплатить налог. Может применить вычет в 1 млн или затраты наследодателя на приобретение

ID: 5916107526 августа 2021, 20:55

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, такая ситуация куплен дом в 2012 году, в августе 2020 были выделены по 1/29 доли 3 детям и нам с супругом по 13/29. Единственное жилье. В данный момент дом продается за 4,6 млн. и покупается квартира, также с выделением долей детям, но уже 1/5. Квартира стоит более 9 млн. Придется ли платить налог за несовершеннолетних детей?

Ответить
Анна Орлова26 августа 2021, 21:13

Дом продается за 4,6, а приобретен за сколько? Супруги собственники с 2012- у них налога нет. Налог только у детей. Можно учесть затраты родителей на при обретение. Если доли выделены только в 2020, то до этого выплачивался ипотечный кредит? Тогда проценты, выплаченные по кредиту тоже идут в затраты

ID: 5916107527 августа 2021, 14:48

Добрый день! За 3 млн в ипотеку, получила налоговый вычет.

ID: 5916107527 августа 2021, 14:51

Добрый день! За 3 млн в ипотеку, получила налоговый вычет. И ещё, один из детей - инвалид, в любом случае платим налог с продажи доли?

ID: 7861527526 августа 2021, 21:29

Добрый день! Прошу оказать помощь в вопросе:
В ипотеку приобрели квартиру, право собственности зарегистрировано 14.09.2018, сейчас продаём данную квартиру (ипотека выплачена в ноябре 2020). На какую минимальную дату заключения договора-продажи выйти с покупателями? Если в договоре-продажи будет дата 15.09.2021 мы освобождаемся от уплаты налога по новому закону (3 года при единственном жилье) ?

Ответить
Анна Орлова27 августа 2021, 8:54

Здравствуйте! Если в собственности с 14.09.2018, и жилье единственное, то можете продавать после 15.09 без налога. Но налоговая может потребовать документы, подтверждающие что жилье единственное.

ID: 7861715726 августа 2021, 22:30

Здравствуйте! 2-х комнатную Квартиру купили по ДДУ и право собственности в декабре 2018 года, сейчас хотим продать и купить 3-х комнатную. Придется ли платить налог, если продав двушку купим трешку которая дороже?

Ответить
Анна Орлова27 августа 2021, 8:59

Здравствуйте! Что вы купите - это другая история. Есть ли обязанность платить налог при продаже зависит от того, как и когда и за сколько приобреталась именно эта квартира. Если жилье единственное и с момента полной оплаты по ДДУ прошло 3 года- налога не будет.

ID: 7864813327 августа 2021, 8:59

Подскажите, пожалуйста. Владеем с братом квартирой в равных долях. Досталась по наследству. Брату от мамы, владеет более 3х лет. Мне от папы, 1 год. Продаём, соответственно я плачу налог. Могу ли я воспользоваться вычетом в 1 млн рублей одна , так как брату это не понадобится, если договор купли продажи общий.

Ответить
Анна Орлова28 августа 2021, 23:28

Увы, нет. Вычет на объект пропорционально долям

Василий27 августа 2021, 9:57

Здравствуйте! Кадастровая стоимость квартиры 1170, квартира в собственности 1 год. Если при продаже квартиры в ипотеку в договоре купил продажи будет указана сумма 1 млн, а в кредитном договоре 1800, мне придёт налог ?

Ответить
Анна Орлова28 августа 2021, 23:32

Здравствуйте! Большая вероятность что налоговая это увидит

Anatoly Baranov27 августа 2021, 10:29

Добрый день подскажите пожалуйста. С женой покупали квартиру(единственное жилье) в июне 2019 года за 4 500 000 рублей. Сейчас хотим ее продать за 7 000 000. и купить 9 000 000.
Получается налог придется заплатить с разницы (7-4,5) * (13%)=325 000 рублей?

Ответить
Анна Орлова28 августа 2021, 23:35

Всё правильно. Если не получали или недополучили вычет при покупке, то можете и его учесть

ID: 7865518927 августа 2021, 12:03

Подскажите пожалуйста! Мне дали квартиру как погорельцу два года назад. Сейчас оформляю её в собственность, чтобы потом продать. Это моё единственное жильё. Нужно ли мне платить налог с продажи квартиры?

Ответить
Анна Орлова28 августа 2021, 23:36

Конечно. Если в собственности менее 3 лет- заплатите налог. С суммы выше 1 млн

ID: 7867819227 августа 2021, 21:56

Когда можно продать квартиру, купленную на мужа в апреле 2020 года, если он живет и прописан в родительской квартире жены, которую она приватизировала будучи в браке на себя. Ответьте пожалуйста.

Ответить
Анна Орлова28 августа 2021, 23:37

Квартира приобретена в браке. Значит половина- скрытая доля супруги. А у неё жилье не единственное

ID: 7867688527 августа 2021, 22:21

Здравствуйте
Пожалуйста, ответьте на мой вопрос.
Я купила в конце 2020 года квартиру.
За 1 млн 300 тыс рублей (не единственное жилье )
Сейчас потребовалось ее продать.
Хочу ее продать за ту же стоимость что и приобрела.
Правильно ли я понимаю что :

Если цена квартиры при покупке и цена продажи одинаковы , то налог мне платить не придётся ?

Если это верно, то получится, что мне нужно будет декларацию о доходах , где будет указано что доход от продажи нулевой и этого будет достаточно?

Ответить
Анна Орлова28 августа 2021, 23:39

Да, достаточно подать декларацию. И если 70 % от кадастровой не выше суммы продажи- налога не будет

АЛЕКСАНДР КОНДРАШОВ28 августа 2021, 9:42

Добрый день. Вопрос по начислению налога на долю имущества детей.
У нас была 2-ком. квартира, в которой были выделены доли 3 детям (по 12кв.) согласно обязательства по материнскому капиталу. Куплена в 2012году.
Мы ее продали (в 2018г) за 1млн.руб и купили в ипотеку 3-комн. квартиру (в 2018г) за 2 850 000р. (дети в договоре купли-продажи не участвовали, т.к. банк не пропустил ипотеку).
В 2019 году получили субсидию 2 750 000р, погасили ипотеку и в 3-ком. квартире выделили доли 4 детям по 1/6 каждому на основании обязательства перед опекой (дети в договоре купли-продажи не участвовали, т.к. банк не пропустил ипотеку).
В 2019 году мы решили переехать в Краснодарский край, купили дом в ипотеку за 2 930 000 млн. руб (дети также не в писаны в договор купли, Сбер не пропускал сделку).
В 2020 году продав квартиру с долями детей за 2900 000р одним договором ДКП мы погасили ипотеку и в этом же году выделили в доме(126кв.м) доли 4 детям по 1/6 каждому и земли 7сот. по 1/6 каждому..
В 2021 году налоговая с нас требует налог за проданные в квартире в 2020году доли детей.
Расчет такой: 2 900 000р – 100000р(уменьшение налогового вычета)=1900000р.
1900000/6 собственников = 316 666р на каждого.
316 666*13%*4 детей = получается 164 666 рублей налог.

Разве это справедливо, мы за проданные деньги купили дом и там выделили им доли...за что мы должны платить то???

Ответить
Анна Орлова28 августа 2021, 23:47

Здравствуйте! Что вы купили не имеет никакого отношения к налогу на доход от продажи. Не понятно только почему налоговая требует налог только с детей? У родителей квартира в собственности была тоже менее предельного срока. Всем нужно было заполнить декларации. И учесть расходы на приобретение. Вы же продали не дороже, чем купили? Налога не будет, если правильно декларации заполнить

АЛЕКСАНДР КОНДРАШОВ5 сентября 2021, 9:51

Мы то отчитались, у нас есть чеки, и мы не должны платить налог, а вот на детей приписывают

Анна Орлова5 сентября 2021, 13:59

Если вы купили квартиру за 2 850 000, а продали за 2 900 000, то обязаны заплатить налог с 50 000, каждый пропорционально своей доле. В затраты на приобретение можно прибавить и проценты, выплаченные по ипотечному кредиту. Составляя декларации на детей можно тоже учесть расход на приобретение квартиры родителями. Так что при правильно заполненных декларациях и у детей налога не будет. Но штраф за несвоевременно поданные декларации заплатите

ID: 7874260528 августа 2021, 19:19

Здравствуйте! Единственное жильё считается в РФ, или в СНГ тоже? Имеется вторая квартира в Ташкенте. Можно ли продать в России после 3 лет без налогов?

Ответить
ID: 7875597629 августа 2021, 0:08

Здравствуйте, помогите пожалуйста разобраться! Дом достался в наследство, владеем им с сестрой напополам, продаем за 650 тыс., кадастровая стоимость 300 тыс., должны ли мы платить налог? От 650 тыс не получится же отнять 1 миллион чтобы снизить величину налога, и как считать? Или в этом случае налог не платиться?

Ответить
Анна Орлова29 августа 2021, 18:16

Налога не будет, но декларации вам с сестрой подать нужно. И применить вычет в 1 млн( на объект) То, что 1 млн больше, чем 650 т это не страшно.

ID: 7874260529 августа 2021, 19:20

Здравствуйте, на мой вопрос ответа не будет?

Ответить
ID: 7796323129 августа 2021, 19:27

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, сейчас у меня в собственности одна квартира с ноября 2017 и доля в квартире с 2012. Если в этом году продать квартиру с долей, а в следующем году другую, где срок владения менее 5 лет, будет ли она считаться единственным жильем при продаже? И если в год продажи последней будет приобретено сразу другое жилье? Заранее благодарю за ответ!

Ответить
ID: 7880012629 августа 2021, 19:43

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста! У меня 2 вопроса:
1) Моя квартира куплена в ипотеку в феврале 2017г. оформлена на маму (пенсионерка). Если я сейчас ее досрочно выплачу и решу продать, будет ли платится налог с продажи? Здесь будет действовать 3-х летнее владение или 5-ти летнее владение и стоит дождаться этого срока и продавать после февраля 2022г. чтобы не платить налог?

2) Если после выплаты ипотеки переоформить квартиру сразу на меня и я решу ее продать, в ближайшее время, то буду платить налог т.к. не владею 5лет?
Заранее Спасибо!!!

Ответить
Анна Орлова30 августа 2021, 8:59

Здравствуйте! Что означает "моя квартира оформлена на маму? Кто собственник? Мама? У неё жилье единственное?
Если" переоформить" квартиру на вас, то срок владения начнется с момента переоформления

ID: 7880012630 августа 2021, 12:37

У нее единственное жилье, т.к. родителей квартира оформлена на папу.

ID: 7880012630 августа 2021, 12:38

Здравствуйте! У нее единственное жилье, т.к. родителей квартира оформлена на папу. Покупали мне и живу я, ипотека оформлена на нее с февраля 2017г. Если сейчас ее выплатить и продать будет ли платиться налог или подождать и продать после февраля 2022г. когда истекет 5-ти летний срок владения?

Анна Орлова30 августа 2021, 22:32

Если одна квартира "оформлена на маму", а другая на папу, но приобретались они в браке, то и у мамы, и у папы жилье не единственное. А значит продать без налога можно только через 5 лет. Кто живет в квартире не имеет отношения к налогам.

ID: 7880012630 августа 2021, 12:33

Здравствуйте! Покупали мне и живу я, ипотека оформлена на нее с февраля 2017г. Если сейчас ее выплатить и продать будет ли платиться налог или подождать и продать после февраля 2022г. когда истекет 5-ти летний срок владения?

Ответить
ID: 7796323130 августа 2021, 21:49

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, сейчас у меня в собственности одна квартира с ноября 2017 и доля в квартире с 2012. Если в этом году продать квартиру с долей, а в следующем году другую, где срок владения менее 5 лет, будет ли она считаться единственным жильем при продаже? И если в год продажи последней будет приобретено сразу другое жилье? Заранее благодарю за ответ!

Ответить
Анна Орлова31 августа 2021, 8:50

Здравствуйте!
Если продадите квартиру с долей, то у вас останется единственное жилье. И если в год продажи этого единственного жилья вы приобретете другое жильё не раньше, чем за 90 дней до продажи- оно всё равно будет считаться единственным и достаточно 3 лет в собственности

ID: 789590291 сентября 2021, 6:33

Доброе утро! Есть квартира по 1/2 доли приходится на меня и жену. Куплена в декабре 2017 года. У меня по мимо этой квартиры есть 1/3 квартиры родительской , которая досталась мне после приватизации в 2002 году, до момента вступления в брак. Если мы сейчас продадим первую квартиру должны мы будем платить налог или нет? Считается она единственным жильем?

Ответить
Анна Орлова1 сентября 2021, 11:40

Здравствуйте! Первую, это ту которую купили с женой в 2017? Да, у вас не единственное жилье и 5 лет ещё не прошло- налог будет. Если доход будет. Если у жены жилье единственное- ей налог платить со своей доли не нужно

ID: 789700521 сентября 2021, 13:28

Добрый день! Мною была приобретена недвижимость в 2016 году. На тот момент в браке я не состояла. В 2020 году я данную квартиру продала. Другой недвижимости в собственности у меня не было. В 2019 году я вступила в брак. У супруга тоже была квартира, приобретенная до брака и другой недвижимости небыло. При продаже квартиры декларацию я не заполняла и налог не собиралась платить, так как посчитала, что данное жилье у меня единственное. Налоговая настаивает на том, что в связи с тем, что у супруга тоже есть недвижимость (к которой я никакого отношения не имею), то моя квартира уже не единственное жилье и возникает налог. Скажите пожалуйста, права ли налоговая? Если нет, дайте пожалуйста ссылку на нормативный документ или закон, который это регламентирует.

Ответить
Анна Орлова1 сентября 2021, 16:09

Здравствуйте! Каким образом налоговая "настаивает"? Требуйте от них письменного объяснения.

ID: 489650091 сентября 2021, 15:41

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, а то совсем запуталась. У нас с мужем есть в общей собственности квартира, которую мы хотим сейчас продать. Продаётся дороже, чем покупалась. Мы купили её в 2017 году. У мужа есть доля в квартире, полученная путем приватизации. И вот в чем вопрос, на сайте налоговой прочитала, что приватизированной доля не может считаться общенажитым имуществом. Тогда получается, я могу не платить налог, т. К. Года с момента оплаты и заключения ДДу прошли и это моё единственное жилье. А муж должен будет подать декларацию, т. К. У него не единственное жилье, и срок 5 лет не прошёл. Я правильно все поняла?

Ответить
Анна Орлова1 сентября 2021, 16:10

Здравствуйте! Всё правильно

ID: 489650092 сентября 2021, 16:26

Я вот нашла ещё информацию, на сайте налоговой, цитирую:
В соответствии с п. 1 ст. 34 и п. 1 ст. 36 Семейного кодекса РФ, не является совместно нажитым имуществом:

• имущество, которое принадлежало каждому из супругов до заключения брака,

• имущество, которое в период брака было получено одним из супругов в дар, в порядке наследования, а также по иным безвозмездным сделкам.

То есть, при определении единственного жилья у супругов для применения минимального срока владения исключаются объекты недвижимости, которые не являются совместно нажитым имуществом.
А здесь получается, что приватизированая доля не является имуществом общенажитым и что у мужа, тоже применяется 3 летний срок. Разве не так?

Анна Орлова2 сентября 2021, 17:32

Не так. Эта его доля не является вашим совместно нажитым имуществом. Она принадлежит только мужу. Если он захочет продать эту долю- по ней предельный срок 3 года, т.к. это приватизация. Но вы-то продавать собираетесь вашу совместно нажитую квартиру. Которая не является единственной для мужа. И по ней срок 5 лет

ID: 789773561 сентября 2021, 17:12

Здравствуйте. У нас с женой есть квартира купленная в июне 2018 года, у меня так же есть дом в деревне, который достался мне по договору дарения. Если сейчас продать квартиру, будем ли мы платить с дохода налоги?

Ответить
Анна Орлова1 сентября 2021, 20:21

Здравствуйте! Предельеый срок владения для единственного жилья 3 года, для не единственного-5 лет

ID: 787426051 сентября 2021, 22:04

Здравствуйте! Имеется одна квартира в России, вторая за границей. Можно ли продать Российскую квартиру после 3 лет владения, или только после 5 лет?

Ответить
Владимир Филатов2 сентября 2021, 1:29

Продать можно в любой момент. Вас же, наверное, интересует вопрос, будет ли считаться российская квартира единственным жильем или нет? Так вот, прямое указание в законодательстве о том, нужно ли учитывать зарубежную недвижимость, отсутствует. Но стоит заметить, что ФНС не имеет доступа к информации о Вашей заграничной собственности.

ID: 790194162 сентября 2021, 3:43

Добрый день, подскажите, пожалуйста.
Супруга (до брака) приобрела в октябре 2018 года квартиру в ипотеку за 4.3 млн, после чего мы выплатили ипотеку и продали в июле 2021 года за 6.1 млн и через две недели купили новую квартиру за 10 млн. рублей, будет ли взаимозачет доходов и затратов на приобретение нового жилья или необходимо будет в любом случае оплатить 13% от дохода с продажи?

Ответить
Анна Орлова2 сентября 2021, 7:44

Здравствуйте! При продаже квартиры учесть можно затраты на приобретение именно этой квартиры, а не любой другой. Если бы супруга потерпела до октября и у неё это единственное жилье- то она бы не обязана была оплачивать налог. Налоговый вычет при покупке этой квартиры супруга получала? И вы пишете "мы" погасили и продали. На погашение использовался материнский капитал? Тогда все члены семьи должны подать декларации. При покупке новой квартиры могут получить вычет с 2 млн( кто ещё не получал)

Оксана Г.2 сентября 2021, 7:07

Здравствуйте, прошу помощи и пояснений. В 2010 мной приобретен дом с участком на праве общей долевой собственности. В 2020 произведен выдел долей в натуре и регистрация собственности каждого собственника. Характеристики дома и участка в результате раздела не изменились. В этом же году я продаю дом. Теперь налоговая требует с меня уплату налога с продажи, мотивируя тем, что с 2017г срок владения недвижимости при разделе считается с момента новой регистрации, а не с момента фактического ее приобретения, как это считалось раньше. Есть ли какие то прецеденты по данным случаям с оспариванием решения налоговой? И могу ли я воспользоваться в качестве вычета при расчете налога стоимостью приобретения данного дома? Или опять же - раз продала я "другой" дом, то и вычетом таким не имею права воспользоваться?

Ответить
Анна Орлова2 сентября 2021, 10:04

Здравствуйте!
Продаете новый объект- обязаны заплатить налог. Никаких новшеств по этому поводу в 2017 году не припоминаю. Так было и раньше. Можете применить вычет в 1 млн.

Оксана Г.2 сентября 2021, 11:34

Анна, при продаже недвижимости, которая образовалась в результате раздела, при определении срока владения для налогообложения существуют нюансы. По вопросу налогообложения доходов с продажи недвижимости, которая образовалась в результате выделения долей в натуре, есть разъяснения ФНС. Первое, от 26.07.2016 N БС-4-11/13524@, в котором говорится, что срок владения таким имуществом определяется с даты первоначального приобретения. И письмо от 06.06.2019 N БС-4-11/10967@, в котором ФНС говорит о том, что дата владения считается с момента раздела недвижимости. Изменение позиции ФНС основано на применение с 2017 г. положений п.1, 3 ст.41 Федерального закона №218-ФЗ, тогда как ранее действия по разделу недвижимости регулировались п.9 ст. 12 федерального закона №122-ФЗ. В чем принципиальное отличие данных документов по интересующему меня вопросу я не понимаю - в результате и до 2017г и после образовывается новый объект имущества, который подлежит регистрации. Положения Гражданского кодекса о праве собственности и регистрации недвижимости не менялись. Но, ФНС начинает считать по другому. И при этом так и остается непонятным вопрос - могу ли я использовать в качестве вычета стоимость приобретения дома до раздела его в натуре

Оксана Г.2 сентября 2021, 11:38

Спрошу по другому. Приобреталась 1/2 дома, имеющего свой кадастровый номер (общий). Продался дом единоличной собственности с уникальным кадастровым номером. Можно ли использовать в качестве вычета стоимость приобретения 1/2 доли дома? Ведь кадастровые номера разные, а ФНС настаивает, что у меня вновь возникшее право собственности..

Анна Орлова2 сентября 2021, 14:16

Я считаю, что налоговая права. Вы можете отстаивать свою точку зрения в суде. Лучше было бы сначала проконсультироваться, а потом делить и продавать

Оксана Г.3 сентября 2021, 9:50

хм. Не знала, что тут нравоучениями занимаются, думала дают дельные советы, основанные на знаниях, а не собственном, нормативно не подкрепленным мнении. В суд я, конечно, пойду. А вот Вы, Анна, свое мнение высказали абсолютно субъективно, раз даже не в курсе были, что существуют разные позиции ФНС относительно таких ситуаций как у меня. И , кстати, я консультировалась, когда начала раздел. Всем этим занимался юрист, видимо такой же "компетентный" как некоторые риэлторы. Могу только добавить, что раздел мы начали в начале 2018г., а первые разъяснения ФНС по этому вопросу с новыми выводами появились лишь в 2019г.

Анна Орлова3 сентября 2021, 23:22

На всё нужно получать письменные разъяснения. И законы меняются, и трактовка закона. Вы не в курсе, что "два юриста- три мнения"? Причем все три абсолютно верные. Ко мне какие претензии? Вы и в прошлый раз пользовались бесплатными консультациями на сайте? Или нашли юриста подешевле? А по поводу налога надо консультироваться с налоговым инспектором, а не с юристом. А для юриста довести дело до суда- это хороший результат.

Сергей Евсеев2 сентября 2021, 12:12

Здравствуйте, подскажите, какую сумму я должен заплатить с продажи квартиры, если я купил ее в 2019 за 800т.руб, а продал в 2021 за 1230? По логике 1230-800=430*0,13=55,9т.руб или 1230-1000=230*0,13=29,9т.руб

Ответить
Оксана Г.2 сентября 2021, 12:35

Вы можете применить любой из обозначенных вами вычетов, оба правильные. Выгоднее, конечно, вычет в 1 млн, его и применяйте. Т.е. к уплате 29,9 т.р.

Сергей Евсеев2 сентября 2021, 14:24

Спасибо большое! Я так и думал, но в основном читал про первый вариант 55.9, а про второй вариант не пишут или пишут о нем только в части наследования. Спасибо.

Марина Которай3 сентября 2021, 12:49

Здравствуйте.
Подскажите, пожалуйста, правильно ли я понимаю:
В сентябре 2017 был куплен земельный участок дешевле 1млн, сейчас в сентябре 2021 я собираюсь его продавать дороже 1млн. Это не единственная недвижимость. Но так как на момент покупки стоимость была меньше 1млн, то на меня действует правило 3-х лет в этом случае?

Ответить
Владимир Филатов3 сентября 2021, 14:25

При продаже земельного участка вообще не имеет значения, есть у Вас другая недвижимость или нет. Исчерпывающий перечень случаев, когда минимальный предельный срок владения составляет три года, указан в пункте 3 статьи 217.1 Налогового кодекса РФ. Вы не подпадаете ни под один из них, поэтому минимальный предельный срок владения для Вас - пять лет. При продаже земельного участка Вы вправе воспользоваться имущественным налоговым вычетом (уменьшением налоговой базы) в размере 1.000.000 ₽

Николай3 сентября 2021, 16:34

Здравствуйте.
Посоветуйте, пожалуйста, каким образом можно минизировать налог с продажи унаследованной квартиры.
В 2016 квартира приватизирована в 2 равных долях - на А. и Н. . В январе 2019 Н. умерла. О. унаследовала целиком 1/2 доли квартиры от Н.
В сентябре 2021 квартира будет продана(под ипотеку)
Верно ли понимаю, что:
А. со своей половины никаких налогов не заплатит.
О. со своей половины должна заплатить налог в размере (Стоимость продажи/2 - 1млн налогового вычета)*13% ?
Отношения между собственниками доверительные, варианты с различной оценкой каждой из долей рассматриваются
Что можно предпринять для минимизации налогов для О. ?

Ответить
Владимир Филатов3 сентября 2021, 16:57

Передать свою долю А., который продаст квартиру целиком.

А если будете вдвоем продавать по ипотеке, т.е. одним договором, то налоговый вычет не 1 млн., а 500 тыс.

Анна Орлова4 сентября 2021, 9:26

Только учесть при передаче, что если это будет дарение и они не близкие родственники, то А. заплатит налог с этого подарка. И не факт, что О. получит деньги после продажи объекта. Доверительные отношения часто заканчиваются, когда встает вопрос о недвижимости.
А в случае продажи своей доли налоговая начислит налог О. не менее чем с 70% от кадастровой.

Ольга Степанова3 сентября 2021, 18:47

Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, правильно ли считаю. В марте 2015 г муж купил квартиру (оплата сразу была) по ДДУ в строящемся доме. И сейчас в сентябре 2021 г при ее продаже налог платить не нужно, т.к. с момента оплаты застройщику прошло более 5 лет. Точнее - прошло 5 лет и 6 месяцев. Если, действительно, налога не возникнет, то нужно ли заявлять о продаже в налоговую? В какие сроки?

Ответить
Анна Орлова4 сентября 2021, 9:27

Здравствуйте! Это правильно, если квартира уже в вашей собственности

ID: 4991198721 сентября 2021, 7:00

А какие документы в таком случае нужно предоставить в налоговую? И как это оформить в декларации?

ID: 791791555 сентября 2021, 4:43

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста. Продаю квартиру. Была куплена в апреле 2018 года. Продаю по той же цене, что и покупала. У мужа была в собственности квартира (более пяти лет), продал в ноябре 2020 года. У меня в собственности ещё зем участок. Покупаем квартиру сейчас дороже на 1100000. И ещё в 2016 году был взаимозачёт (продали частный дом (менее трёх лет) , купили квартиру (вычет покрыл налог). Продавала дом (менее 3 лет) и Какие налоги надо будет платить? И надо ли отчитываться в налоговую?

Ответить
Анна Орлова6 сентября 2021, 19:53

Здравствуйте! Что сейчас продаете? Квартиру? Она у вас единственная? Или ещё и дом продаете? Муж квартиру уже продал в прошлом году? Что вы покупаете не имеет значения. Вычетом вы уже воспользовались. Если жильё единственное, то уже прошло 3 года и налога не будет. Если не единственное, но продаете за ту же цену- дохода нет и налога тоже. Но декларацию заполнить необходимо.

ID: 791791555 сентября 2021, 4:47

У мужа была в собственности другая квартира, которую он продал в ноябре 2020 года

Ответить
ID: 791791555 сентября 2021, 4:47

Действует ли на нас трёхлетний срок?

Ответить
ID: 530931586 сентября 2021, 11:07

Здравствуйте. До свадьбы я приобрёл квартиру(вторичка в собственность). Жена до свадьбы также купила квартиру в строящемся доме по ДДУ. Акт приёма-передачи и оформление в собственность ее квартиры произошло уже после свадьбы. Сейчас хотим продать мою квартиру и купить другую. Моя квартиру на сегодняшний день находится у меня в собственности 4 года. Считается ли квартира жены совместно нажитым имуществом и придётся ли платить налог с продажи моей квартиры? Или моя квартира считается единственным жильем?

Ответить
Анна Орлова9 сентября 2021, 10:28

Здравствуйте! Как посчитает налоговая- это вопрос к налоговому инспектору. Но доказать что у вас это добрачное имущество и у каждого единственное- возможно

ID: 160928117 сентября 2021, 13:58

Здравствуйте, подскажите нужно ли будет платить налог с продажи квартиры. Куплена пенсионером в октябре 2018 за 1 млн руб и 170 тыс в счёт улучшения жилищных условий. Продавать хочет в сентябре за 1 млн 800 тыс. Квартира была единственной недвижимостью до 6 августа текущего года.

Ответить
Анна Орлова9 сентября 2021, 10:26

Здравствуйте! С октября 2018 г до сентября этого года не прошло ещё 3 лет. Так что налог будет даже если это единственное жилье. Можно учесть затраты на приобретение и налог заплатит с 630 тыс. Если потерпеть до октября( какого октября произошел переход права собственности?), то налога не будет. Пока это единственное жилье. А единственным оно будет считаться несмотря на приобретение другого жилья 6 августа. Но только 90 дней- до 6 ноября. Вот если умудритесь произвести переход права в промежутке между хх октября и 6 ноября- налога не будет

Юлия8 сентября 2021, 23:09

Добрый день!
Подскажите, на какой момент жильё считается единственным? Хотим продать частный дом (оформлен на супруга), у меня на данный момент одна квартира в собственности, одна в ДДУ (акт приема-передачи подписан, но в собственность ещё не оформила). Квартиры строили для детей, планирую им подарить. Будет ли тогда дом считаться единственным жильем, чтобы на него действовал 3-х летний период владения?

Ответить
Анна Орлова9 сентября 2021, 10:32

Здравствуйте! Дом оформлен на супруга, а приобретен в браке? Значит это совместно нажитое. С квартирами та же история? Тогда и у супруга, и у вас жилье не единственное

ID: 728151639 сентября 2021, 2:32

Доброй ночи! Подскажите пожалуйста: Вторая квартира приобретена по ДДУ 27 ноября 2014 г собственность получила в июне 2020 г, возникла необходимость продать ее. Когда наступит срок продажи квартиры без уплаты НДФЛ? Заранее спасибо)

Ответить
Анна Орлова9 сентября 2021, 10:33

Здравствуйте! Если полную оплату произвели в 2014, то с этого момента и отсчитывается срок владения. Налога не будет

ID: 728151639 сентября 2021, 15:18

СПАСИБО!

ID: 760558929 сентября 2021, 15:21

Здравствуйте. Квартира была приобретена в августе 2018 за 2250 тыс , 4 взрослых собственника. Хотим продать за 5950. Какой налог? Как избежать налога? Можно ли, если у одного собственника это единственное жильё? Продажа через ипотеку.

Ответить
Анна Орлова10 сентября 2021, 15:52

Здравствуйте! Каждый заполняет декларацию на себя. Если жилте единственное- налога не будет. Есть ли смысл передаривать(или перепродавать) свои доли этому собственнику- смотрите по обстоятельствам. Для покупателей это отчуждение перед продажей может быть подозрительным

ID: 794431029 сентября 2021, 15:38

Здравствуйте! Родители в далёком 2006 году подарили мне квартиру. Я её продала в 2019 и купила квартиру с добавлением маткапитала. В собственности уже я муж и 2 детей. Хотелось бы её продать и купить больше квартиру, в связи тем что ребёнок инвалид. С меня все равно возьмут налог? Спасибо большое за ответ!

Ответить
Анна Орлова10 сентября 2021, 15:55

Здравствуйте! Налог платят с дохода. Инвалидность никакой роли не играет. Или ждать 3/5 лет.

ID: 804943310 сентября 2021, 8:37

Здравствуйте! Помогите решить задачу:
муж, пенсионер, инвалид 2гр (прописан в Москве), купил в 2021 квартиру ( и единственное жилье) в Уфе за 2800000, в этом же году продал ее за 3300000, чтобы купить долю в квартире с Питере за 1200 + ремонт 1000000+ услуги риэлтора итого 3800000. Если я правильно понимаю, он освобождается от налога как пенсионер/ инвалид ( раз в жизни?) или может уменьшить на стоимость приобретаемой в этом же году квартиры. А ремонт при этом и прочие расходы, кроме мебели, учитываются? Другими словами, как можно уменьшить налог?

Ответить
Анна Орлова10 сентября 2021, 16:03

Здравствуйте! Нет, вы не правильно понимаете. Ни пенсионеры, ни инвалиды не освобождены от налога на доход. Если муж купил квартиру за 2 800 000, а продал за 3 300 000, то обязан заплатить налог с полученного дохода в 500 000. Но он имеет право и получить имущественный вычет с 2 000 000. Если правильно заполнить декларацию налога не будет. Если платит НДФЛ 13%- сможет дополучить вычет с 1 500 000

ID: 7951297410 сентября 2021, 16:33

Здравствуйте. Квартира куплена в браке в апреле 2016г. Оформлена только на жену. В апреле 2020 квартиру продали, где продавцом также была только жена.
У супруга имеется 1/3 доли в другой квартире, полученная в процессе приватизации.
Правильно ли я понимаю, что в данном случае не нужно платить налог с дохода, т.к. у жены это было единственное жилье в собственности на момент продажи?

Ответить
Анна Орлова13 сентября 2021, 9:38

Здравствуйте! Номинальный собственник один. Возможно налоговая и не потребуетоплаты налога с мужа. Но вопрос спорный

Ирина Рожкова10 сентября 2021, 23:17

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, квартира была приватизирована в равных долях папой, бабушкой, мамой и мной ещё в 90-х. Полгода назад папы и бабушки не стало, их доли перейдут мне. Могу я после вступления в наследство продать ее вместе с мамой? Мы же владели ей ранее, значит, налога не будет?

Ответить
Анна Орлова13 сентября 2021, 9:39

Здравствуйте! Да, у вас прирощенные доли. Срок владения считается с момента приобретения первой доли

ID: 7955771411 сентября 2021, 8:55

Добрый день!
Подскажите, если квартира приобреталась в ипотеку в июле 2018г. и сейчас ипотека выплачена, я собираюсь продавать квартиру (единственное жилье), то мне не нужно платить налог?

Ответить
Анна Орлова13 сентября 2021, 9:40

Здравствуйте! Даже если ипотечный кредит не выплачен, но это единственное жилье и прошло 3 года- налога не будет

ID: 7956120711 сентября 2021, 11:36

Здравствуйте!
Приобрела квартиру в строящемся доме в декабре 2019 года за 2 600 000руб. Дом сдается в конце 2021. Другого жилья в собственности нет. Если я продам квартиру до сдачи дома за 3 700 000руб. (приобретать новую не собираюсь), то:
1) Какая схема выгоднее для уплаты налога с продажи квартиры?
2) Налоговые вычеты не получала, т.к. не успела вступить в собственность. Могу ли я ими воспользоваться? (вычет с покупки жилья и вычет с процентов по ипотеке)

Ответить
Анна Орлова13 сентября 2021, 9:46

Здравствуйте! При продаже до оформления в собственность вы обязаны заплатить налог с полученного дохода. Воспользоваться имущественным вычетом и вычетом с процентов по ипотечному кредиту не можете- это право вы получите только после оформления права собственности.
При продаже после оформления права собственности налог вы так же заплатить обязаны с полученного дохода ( 3 года не прошло). Но можете воспользоваться налоговым вычетом

ID: 7406762313 сентября 2021, 10:38

Спасибо! Если оформлю собственность в декабре 2021, то вычет за 2019, 2020 и весь 2021 смогу получить? Или я смогу получить вычет в 2022 только за декабрь 2021?

Анна Орлова13 сентября 2021, 18:04

Если пенсионер- можете получить вычет за 3 предыдущих года. Если нет- тогда только за 2021. За весь год

ID: 7406762313 сентября 2021, 20:15

Спасибо за разъяснения!

Маргарита Чуева11 сентября 2021, 22:42

Здравствуйте! Как уменьшить налоги???
Квартира была куплена в августе 2018 за 1870 000 руб, мат.капиталом было произведено погашение части ипотеки, квартиру оформили на меня (в собственности больше нет имущества). В сентябре 2021 после погашения ипотеки планирую выделять доли членам семьи: муж и 2 детей. У мужа (до брака) есть доля в квартире родителей, поэтому предполагаю, что я на налог не попадаю, а он попадает, т.к. жилье у него не единственное.
Из этого следует, что лучше всего выделить им минимально возможные доли, а это по 1/18 им и мне 15/18.
Цена продажи квартиры составляет 3200 000 руб. Значит, каждый из них получает 177 777,78 руб и тогда будет 13% налог с этой суммы для каждого. Можно ли в данном случае применить доход минус расход на покупку и из 177 777,78 вычесть 103 888,89 руб (пропорциональный расход на покупку 1/18 стоимости покупки)?
Или я совсем намудрила?
Буду очень благодарна за ответ!

Ответить
Анна Орлова13 сентября 2021, 9:55

Здравствуйте! У мужа скрытая супружеская доля- 1/2 квартиры. Перераспределить доли можно только нотариальным договором. Учесть затраты на приобретение можно

ID: 7734885512 сентября 2021, 1:12

Здравствуйте! У мужа одна квартира получена по договору дарения в 2012 году, вторая куплена по договору участия в ЖСК в 2014 году, внесена сразу вся сумма, но собственность оформил только в 2018 году. Сейчас вторую хочет продать. Правильно ли мы понимаем, что отсчёт времени идёт от 2014 года при внесении всей суммы и налог от продажи платить не нужно, но декларацию нужно подать, прикрепив договор ЖСК

Ответить
Анна Орлова13 сентября 2021, 9:57

Здравствуйте! Обязанности уплачивать налоги и заполнять декларацию не возникает. Если у налоговой возникнут вопросы- тогда и предоставите документы.

ID: 7734885513 сентября 2021, 12:44

Спасибо большое, Анна

ID: 5001257113 сентября 2021, 0:46

Добрый день! Помогите, пожалуйста, разобраться.
Мы в феврале 2018 года подписали договор дду, в феврале же оформили ипотеку на квартиру. В ноябре 2018 получили право собственности. Сейчас хотим квартиру продавать. Это наше единственное жилье. Попадём ли мы на налог? Благодарю.

Ответить
Анна Орлова13 сентября 2021, 10:00

Здравствуйте! Если это единственное жилье, то срок владения 3 года с момента полной оплаты по ДДУ. А это было в феврале 2018

ID: 6565989213 сентября 2021, 15:36

Здравствуйте! подскажите, пожалуйста, муж приобрел квартиру в новостройке в 2017 года за полную оплату, сейчас в 2021 продает, у него это единственная собственность, но на мне (жене) есть квартира, приобретенная в браке. Если мы сейчас перед продажей составим брачный договор, в котором будет сказано, что на мою квартиру он не имеет прав, то может ли он продать сейчас свою без уплаты налогов? или брачный договор должен был быть составлен задолго до этого?

Ответить
ID: 7975784214 сентября 2021, 12:52

Добрый день, помогите разобраться с налогами! Квартира покупалась в ипотеку, в начале 2020 г. Один собственник. Сделан капитальный ремонт. Сейчас хочу продать и приобрести другую квартиру. Налоговый вычет не получала, не единственная собственность. Квартира стоила 3950 000, сейчас примерная цена продажи 6500 000.

Ответить
Анна Орлова17 сентября 2021, 22:46

Здравствуйте! (6 500 000- 3 950 000)*13%- ваш налог. Можно ещё включить в эту декларацию имущественный вычет с 2 000 000 если не получали

Татьяна15 сентября 2021, 8:47

Добрый день!
Помогите, пожалуйста! Я приобретала квартиру в 2019 г. по ДДУ, как единственный собственник. Перед подписанием акта приема-передачи, мы попросили застройщика сделать доп.соглашение на разделение собственностями в общую долевую с моим отцом. Получили доп.соглашение, согласно которого я - собственник 1/2 доли квартиры и мой отец - собственник 1/2 доли квартиры. Ипотека была оформлена только на меня (без созаемщиков) и перед составлением доп.соглашения о разделения собственности на доли, ипотека была предварительно досрочно полностью погашена.
Отец скончался в 2020 г., и мой брат получил 1/2 долю по наследству. Сейчас мы продаем эту квартиру, хотим оформить нотариально двумя раздельными договорами купли-продажи, что бы каждый из нас имел право на вычет и тем самым уменьшил НДФЛ к выплате.
Вопрос: можем ли мы (каждый из нас) выбрать для себя разные вычеты по такому виду сделки? То есть, я с продажи своей доли выберу вычет в виде разницы между суммой продажи доли и понесенными затратами на покупку этой квартиры, а брат выберет вычет в виде разницы суммы продажи своей доли минус 1000000 р.?

Ответить
Владимир Филатов15 сентября 2021, 14:09

Да, конечно, каждый налогоплательщик вправе выбрать более выгодный для себя вариант.

ID: 1937873217 сентября 2021, 7:26

Добрый день.
Подскажите пожалуйста, я в 2021 году приобрела 2х квартиру за 1350000 в долевой собственности с несовершеннолетними детьми 1/3 у всех, я хочу сейчас продать ее за 1650000 и купить 3 квартиру стоимостью больше 2 млн. буду ли я платить налог с продажи? Это единственное жилье. сколько лет мне надо будет прожить в этой квартире чтобы не платить налог.

Ответить
Анна Орлова17 сентября 2021, 22:50

Здравствуйте!
Единственное жилье без уплаты налога можно продавать через 3 года.

ID: 7925269518 сентября 2021, 0:13

Здравствуйте, подскажите пожалуйста покупал в апреле 2018 года квартиру в ипотеку за 2550000,щас хочу продать за 3400000,вычет 13% вернул, сколько мне будет надо платить налог?

Ответить
Анна Орлова18 сентября 2021, 19:04

Здравствуйте! Если жилье не единственное, то налог заплатите с дохода. (3400000-2550000)*13%

ID: 7925269518 сентября 2021, 22:04

Жилье единственное

Анна Орлова18 сентября 2021, 23:50

Единственное жилье- после 3 лет налога не будет

ID: 6543256318 сентября 2021, 20:54

Здравствуйте! Квартира была куплена в ипотеку в декабре 2017 года за 980000 в общую долевую собственность мною с мужем. В сетябре 2021 мы погасили ипотеку и сейчас будем выделять доли детям, т.к. был использован маткапитал. Хотим сейчас уже в ипотеку взять недвижимость побольше, а эту квартиру продать за 1300000. Вопрос такой, если мы выделяем доли детям сейчас, то за их доли получается придется платить налог? И я так понимаю, что за мою долю тоже придется платить, т.к. у меня еще доля в родительской квартире полученная по договору купли-продажи в 2003 году. У мужа другой недвижимости в собственности нет. Можно ли будет при выделении долей детям большую часть записать на мужа, т.к. на данный момент квартира в общей долевой собственности?

Ответить
Анна Орлова18 сентября 2021, 23:54

Жилье не единственное менее 5 лет в собственности или единственное менее 3 лет в собственности- обязаны заполнить декларацию и оплатить налог. Можно учесть затраты на приобретение

ID: 6543256319 сентября 2021, 7:06

У меня доля в родительской квартире, которая была куплена до брака. И квартира в совместной собственности с мужем купленная в декабре 2017. У мужа другой недвижимости в собственности нет, т.е. единственное. Получается мужу не надо будет платить со своей доли налог? Или я что-то путаю.

ID: 6543256319 сентября 2021, 7:16

Хотя я сейчас подумала, получается же если мы сейчас возьмем другую квартиру, то на момент продажи 1-ой квартиры у нас уже у обоих будет не единственное жилье. А как учесть затраты на приобретение, если квартира 2 будет куплена раньше, чем продана квартира 1. И можно ли будет учесть затраты потраченные на ремонт квартиры 1? Потому что мы в эту квартиру на ремонт много денег вложили.

Анна Орлова19 сентября 2021, 18:28

Вы сейчас хотите купить ещё одну квартиру, а потом продавать квартиру с долями детей? И это будет не единственной жилье у вас с мужем, а значит все будете платить налог. И продажа с одобрения опеки. А опека одобрит продажу если детям будет приобретено другое жилье. Выделить доли в уже приобретенном вряд ли получится.
Учесть затраты на ремонт получится если вы покупали квартиру без отделки и сможете предоставить документы по затратам на ремонт

Pavel20 сентября 2021, 15:24

Добрый день.
Прошу помочь:
1. Человек купил квартиру в строящемся доме по ДДУ. в 2017 году.
2. Я купил эту квартиру по договору уступки прав требований 15.09.2018
3. Продавец написал расписку о получении денежных средств за переуступку квартиры по ДДУ от 24 апреля 2019 года.
4. Квартиру выдали 1.05.2020г
5. Прошло 3 года с заключения договора уступки прав требований от 15.09.2018
6. Могу ли я продать квартиру без уплаты налога?
7. Могу ли я продать квартиру без уплаты налога, если купил дешевле чем продаю?

Ответить
Владимир Филатов20 сентября 2021, 19:11

6. Сейчас - нет. Сможете:
- после 24.04.2022, если это единственное жилье,
- после 24.04.2024, если не единственное.
Цена покупки в этих случаях значения не имеет.

ID 8018854220 сентября 2021, 19:50

Здравствуйте. Вопрос таков. Хочу продать квартиру. Первый собственник моя мама(По договору дарения с 2013 года). Второй собственник я(По договору купли-продажи с февраля 2021 года.) Первый собственник(мама) умерла. Я и мой папа являемся наследниками претендующими на ее долю. Родители были в браке в момент получения по договору-дарения этой доли. Нужно решить кому из нас вступить в наследство что бы при продаже не платить ндфл за мамину долю. Так как это моя первая приобретенная недвижимость(я про свою долю), то я имею право на налоговый вычет, но еще не подавал. Если в наследство маминой доли вступаю я то мне нужно выждать 3 года что бы не платить налог за эту долю при продаже. Или переоформить на себя уже всю квартиру, без разделения на доли. Изменится ли что то в этом случае при продаже?
А если вступает папа то нужно ли ему то же выжидать 3 года или нет. Просто прочитал вот такой абзац и получается что при продаже он то же не будет платить налог.
"Если квартира получена по наследству от умершего супруга и была приобретена в браке, то срок владения высчитывается не со дня смерти наследодателя, а с момента первоначального оформления недвижимости в собственность (письма Минфина РФ от 30 мая 2016 года № 03-04-05/30938, от 2 апреля 2013 года № 03-04-05/9-326)."
И если так то квартира продаваться будет от двух собственников с двумя договорами купли-продажи. И Таким образом мне не придется платить налог за свою долю, ибо стоимость будет та же что и при покупке(там ровно половина от стоимости квартиры). А папе не придется платить за свою долю полученную в наследство потому что она была приобретена мамой в браке. Все ли я правильно понял?

Ответить
Анна Орлова21 сентября 2021, 12:36

Здравствуйте! У вас долевая собственность? Одна доля принадлежит матери и получена по договору дарения. Она не является совместно нажитым. Так что если отец получает долю в наследство- срок владения считается с момента открытия наследства(смерти наследодателя). Вы долю купили. Значит если вы оформляете наследство, то у вас прирощенная доля и считается с момента получения первой доли. При продаже вы можете учесть затраты на приобретение или применить вычет в 1 млн на объект. Если будет 2 собственника и 2 ДКП, то каждый сможет применить или вычет в 1 млн, или затраты на приобретение(кому что выгоднее) Вы покупали долю не у взаимозависимого лица?

ID 8018854221 сентября 2021, 20:38

Приобретал долю не у взаимозависимого наверное. У родной сестры мамы, которая не является мне близким родственником.
То есть для меня прирощенная вторая доля, полученная путем наследства приравнивается по сроку владения к первой доле, купленной мною по договору купли продажи в Феврале 2021? так
А что значит при продаже учесть затраты на приобретение?
Если в собственность на наследство вступает папа до конца 2021 года. Ибо считается с момента смерти наследодателя. То в следующем 2022 мы уже оба можем с ним подать заявление на налоговый вычет?

Анна Орлова21 сентября 2021, 23:06

Вы можете получить налоговый вычет за ту долю, которую покупали. А отец, получивший наследство, какое заявление на какой вычет может подавать?

ID 8018854222 сентября 2021, 8:59

Ну вы просто написали "Если будет 2 собственника и 2 ДКП, то каждый сможет применить или вычет в 1 млн, или затраты на приобретение(кому что выгоднее) вот я и подумал что отец может подать на налоговый вычет при продаже полученной в наследство доли.

Анна Орлова22 сентября 2021, 13:13

Вычет в 1 млн при продаже можно использовать каждый год. Отец в этом году уже продавал недвижимость? И на сумму в 1 млн уменьшается налогооблагаемая база.
Покупателя найти, согласного на продажу по 2 разным договорам намного сложнее. Меньше спрос- ниже цена. И сделки с долями- обязательный нотариат. Поэтому считайте что вам выгоднее

ID 8018854222 сентября 2021, 14:30

нет , отец недвижимость не продавал. Нотариат это не проблема все же думаю.
Выгоднее тут наверное ни как не получится. Общая стоимость квартиры 3 млн. Я свою долю приобретал за 1,5 млн. Стоимость доли полученной в наследство при продаже будет такой же 1,5 млн. Тут наверное выгоднее ни как не выйдет. И так и так платить налог с продажи этой полученной в наследство доли в независимости кто будет наследником.

Анна Орлова23 сентября 2021, 9:18

Нотариальный договор не проблема. Но денег стоит 2 ДКП оплатить. Плюс вы теряете всех ипотечных покупателей- на долю банки кредиты не дают. А значит придется снижать цену квартиры, чтоб заинтересовать покупателей. На какую сумму?
Теоретически, если наследство принимает отец и вы продаете квартиру 2 договорами- вам налог платить не надо- вы покупали свою половину за 1,5 млн и продаете без дохода. Но декларацию заполнить необходимо. А отец применяет вычет в 1 млн и остается заплатить налог с 500 т(65 т.)
При продаже одним договором он может применить вычет только с 500 т( за свою половину объекта) и заплатить налог 130 т. "Экономия" получается 65 т минус 2 нотариальных договора тысяч по 15, минус торг, минус время на поиски покупателя

ID 8018854223 сентября 2021, 13:27

Вы правы! Ипотечных покупателей терять не хочется, да и покупателям платить за 2 ДКП наверное то же. То есть вычет в 13 процентов взимается с суммы которая сверх 1 млн, т.е в нашем случае это с 500 т, а не с 1,5 млн. Тут слава богу понял наконец.
Но не понял вот что, если в собственность вступает отец то как образуется один договор, но два собственника?
И Объясните сценарий если в наследство вступаю я пожалуйста. Ведь я могу продать одним договором за 3 млн. Как здесь будет происходить. Ведь если я собственник обоих долей, то мне не нужно продавать через 2 договора.

Анна Орлова23 сентября 2021, 14:06

Нет, вы не поняли. В вашем случае в разных ситуациях налог будет разный. Если наследство принимает только отец и продаете по 2 разным договорам( он своё наследство, а вы свою выкупленную ранее половину), то отец может применить вычет в 1 млн и заплатит налог с 500 т. А вы при заполнении декларации учитываете затраты на приобретение. Продаете эа 3 млн- ваша 1/2 стоит 1,5 млн и купили вы её тоже за 1,5- дохода нет и налога тоже.
Отец оформляет наследство и продаете за те же 3 млн одним договором-в вашей декларации ничего не меняется. А отец может применить вычет только с 500 т(1 млн на весь объект, а у него в собственности 1/2)
Если наследство оформить на вас. У вас в собственности целая квартира. При продаже можете применить вычет в 1 млн( 3-1= 2) С 2 млн надо будет заплатить налог. Или затраты на приобретение(3-1,5= 1,5) С 1,5 млн нужно будет заплатить налог.
Если вы оба принимаете наследство- у отца получается 1/4, а у вас 3/4. Там суммы будут тоже другие

ID: 3162740720 сентября 2021, 22:41

Добрый день! Квартира куплена в 2020 году за 2 100 тыс руб частично в ипотеку, продаем в 2021 году за 3 200 тыс руб, квартира еще частично в ипотеке, налог я так понимаю я заплачу (3200-2100)*13%=143 тыс руб. Могу ли я уменьшить сумму дохода на сумму уплаченных процентов по ипотеке за этот период. Т. е. (3200-2100- 300 (% по ипотеке))*13%=104 тыс руб. Ответьте пожалуйста.

Ответить
Анна Орлова21 сентября 2021, 12:39

Здравствуйте! Если не получали имущественный вычет при покупке и вычет по уплаченным %%, то можете их включить в декларацию

ID: 8021790821 сентября 2021, 2:16

Добрый вечер, ПОМОГИТЕ,ПОЖАЛУЙСТА!
В мае 2019 года приобрела квартиру по договору участия в долевом строительстве, в июне получила ключи и установила право собственности. Покупала за 1600000(кадастровая стоимость 1150000). Хочу в конце 2021 продать квартиру, если я в документах сумму продажи укажу ту, за которую приобретала , т.е 1600000, то должна ли я буду заплатить налог???
Не знаю имеет ли это значение, но в собственности есть ещё дом, который перешёл ко мне по договору дарения в 2021 году от отца, и налоговый вычет от квартиры я получала

Ответить
Анна Орлова21 сентября 2021, 12:42

Здравствуйте! Налог платят с полученного дохода. Если продаете без дохода и 70% от кадастровой не выше суммы продажи, то налога не будет. Но декларацию заполнить необзодимо и применить расходы на приобретение

ID: 8021790822 сентября 2021, 18:17

Я все таки уточню) Кадастровая стоимость 1 157 000, покупала за 1 600 000 и продаю за 1 600 000, тоесть налога не будит в моем случае, верно? И второй вопрос, что означает, применить расходы на приобретение в декларации?

Анна Орлова22 сентября 2021, 22:34

Кадастровая стоимость ниже. Так что она ни на что не влияет. А ответ на второй вопрос- декларацию надо заполнить правильно. Тогда налога не будет. А если не укажете расходы на приобретение- насчитают налог с 1 600 000

ID: 8022160821 сентября 2021, 8:52

Добрый день!!!! Помогите, пожалуйста, разобраться с расчетом налога от продажи. Квартира принадлежит одному собственнику по долям 1/2 приватизация 2016, 1/2 по наследству 2021. Продаётся в 2021 по кадастровой стоимости 1,7 млн. В данном случае вычет 1 млн. применяется к стоимости всей квартиры или только 1/2 доли, которая была получена по наследству в 2021г.? Спасибо.

Ответить
Анна Орлова21 сентября 2021, 12:44

Здравствуйте! У вас прирощенная доля. Владеете с 2016 г. Налога не будет

ID: 696743321 сентября 2021, 11:33

Здравствуйте! Помогите, пожалуйста, разобраться. Неприватизированная квартира перешла в наследство от матери сыну в 2019. Весной 2020 сын приватизировал квартиру. Это единственное его жилье. Не женат. Хотел бы продать квартиру сейчас - конец 2021 года. Кадастровая стоимость 7 млн. руб. Правильно ли, что в случае продажи квартиры по рыночной стоимости, налогооблагаемая база = цена продажи - 1 млн вычет? Как еще можно уменьшить налог в этой ситуации? Если в течение 90 дней он купит другую квартиру, может ли он уменьшить налогооблагаемую базу на цену покупки новой квартиры? Спасибо!!!!

Ответить
Анна Орлова21 сентября 2021, 12:49

Здравствуйте! Неприватизированная квартира не может перейти по наследству. Сын приватизировал квартиру в 2020. И только через 3 года после приватизации сможет продать квартиру без налога. При продаже может применить вычет с 1 млн. Если приобретете квартиру в этот же налоговый период и ранее не получали вычет при покупке жилья, то сможете в эту же жекларацию включить имущественныц вычет с 2 млн. Но никак не уменьшить налоговую базу на сумму покупки

ID: 696743321 сентября 2021, 15:35

Спасибо большое! В случае продажи по цене 70% от кадастровой стоимости - применимы также вычеты в 1 млн и возможность включения имущественный вычета 2 млн при покупке нового жилья?

Анна Орлова21 сентября 2021, 22:55

Уменьшить налог на имущественный вычет сможете если только это произойдет в один налоговый период. Если продажа будет в этом году, а право собственности на новую квартиру зарегистрируете в следующем( или приобретете по ДДУ), то сначала нужно будет заплатить налог. А вычет будете получать уже потом. Если будет что возвращать

ID: 696743322 сентября 2021, 11:14

Спасибо. Вы мне очень помогли.

ID: 8023183121 сентября 2021, 14:03

Добрый день!
Квартира куплена по ДДУ в 2011 году. Дом сдали в 2019, в том же году зарегистрировано право собственности. В 2020 году квартиру продала, в 2021 подала декларацию и заплатила НДФЛ. Получается, по новому закону не нужно было его платить? Можно ли вернуть уплаченный налог?

Ответить
Анна Орлова21 сентября 2021, 22:59

Здравствуйте! Можете вернуть. Если полная оплата по ДДУ была в 2011. Подавайте уточненную декларацию

ID: 5082453022 сентября 2021, 14:39

Добрый день! Помогите, пожалуйста, разобраться с налогом. В мае 2020г. куплена квартира (единственное жилье) за 2600000 руб. Кадастровая стоимость - 2127985 руб. Продаваться будет в ноябре 2021г. за 4500000 руб. В сентябре 2021 года куплена 1/2 часть квартиры по ДДУ на сумму 1800000 руб. Какую сумму налога мне придется заплатить? И какие есть варианты, чтобы налог уменьшить или не платить совсем? 3 года ждать не могу))

Анна Орлова22 сентября 2021, 15:04

Здравствуйте! Если 3 года ждать не можете, то без разницы единственное жилье или нет Налог платят с дохода Купили за 2 600 000, а продали за 4 500 000- заплатите налог с 1 900 000

ID: 5082453022 сентября 2021, 15:34

Спасибо! Анна, подскажите, а разве налог считается не по формуле (ДОХОД ОТ ПРОДАЖИ КВАРТИРЫ — 1 млн рублей) *13% = НДФЛ ? Вроде изменения в законе с 2021 года...

Анна Орлова22 сентября 2021, 21:41

Вы можете применить хоть вычет в 1 млн, хоть затраты на приобретение. Никаких изменений по этому поводу за последние годы не было

Aleksey Ermolov22 сентября 2021, 21:05

Здравствуйте ! Квартира получена в собственность в результате дарения от близкого родственника менее года назад. Для меня она является единственным жильём. Подскажите пожалуйста, если не дожидаясь 3 лет, я продам квартиру , и сразу же куплю другую, за такую же сумму (может и дороже), то должен ли я платить налог ? У меня же в итоге всё равно будет единственное жильё, а финансового дохода, в виде суммы денег, не будет.

Ответить
Анна Орлова22 сентября 2021, 21:46

Здравствуйте! Единственное жилье без уплаты налога можете продать только через 3 года. Если раньше продаете- обязаны заплатить налог с полученного дохода. Можете применить вычет в 1 млн или учесть затраты дарителя на приобретение. При покупке нового жилья можете получить налоговый вычет с 2 млн. Если покупка и продажа в одном налоговом периоде- в одной декларации проведете

Aleksey Ermolov22 сентября 2021, 23:06

Спасибо Анна ! Вычеты, это не очень выгодно, так как квартира в Москве, ещё и куплена была на этапе котлована 15 лет назад ...

Анна Орлова23 сентября 2021, 7:27

Выгоднее было бы продать прошлому собственнику, а вам подарить уже деньги на новое жилье. А теперь- или ждите 3 года, или платите налоги

ID: 1617463622 сентября 2021, 21:25

Добрый вечер, хочу продать две квартиры, 8 лет и 3 полных года владения, мне нужно заплатить НДФЛ за обе, одну или вообще не нужно? спасибо.

Ответить
Анна Орлова22 сентября 2021, 21:50

Если сначала продадите ту, которая в собственности 8 лет, то останется единственное жильё. И его без уплаты налога можно продавать чеиез 3 года. Или эти две квартиры не вся ваша недвижимость?

Анна Орлова22 сентября 2021, 22:41

Если будете продавать в другом порядке- сначала ту, которая в собственности 3 года- то налог с полученного дохода заплатить обязаны. Вторая в собственности более 5 лет- налога не будет

ID: 3565274423 сентября 2021, 14:34

Здравствуйте Анна.
Напишите пожалуйста номер закона и от какого числа, по которому можно считать 3 года с момента оплаты квартиры купленной по ДДУ. Ходил к юристам в своем городе, они сказали что закон не принят и не известно когда примут. Спасибо.

Ответить
Анна Орлова23 сентября 2021, 15:32

Здравствуйте!
Ст 217.1 НК РФ.
В целях настоящей статьи в случае продажи жилого помещения или доли (долей) в нем, приобретенных налогоплательщиком по договору участия в долевом строительстве (по договору инвестирования долевого строительства или по другому договору, связанному с долевым строительством), по договору об участии в жилищно-строительном кооперативе, минимальный предельный срок владения таким жилым помещением или долей (долями) в нем исчисляется с даты полной оплаты стоимости такого жилого помещения или доли (долей) в нем в соответствии с соответствующим договором, в которой для указанных целей не учитывается дополнительная оплата в связи с увеличением площади указанного жилого помещения после ввода в эксплуатацию соответствующего объекта строительства. В случае продажи жилого помещения или доли (долей) в нем, приобретенных налогоплательщиком по договору уступки прав требования по договору участия в долевом строительстве (по договору инвестирования долевого строительства или по другому договору, связанному с долевым строительством), минимальный предельный срок владения таким жилым помещением или долей (долями) в нем исчисляется с даты полной оплаты прав требования в соответствии с таким договором уступки прав требования.

Анна Орлова23 сентября 2021, 15:35

Но это только после оформления собственности на жилое помещение. И не обязательно 3 года. Если жилье не единственное, то продать его без уплаты налога можно будет только через 5 лет

ID: 3565274423 сентября 2021, 15:52

Спасибо

Ответить
ID: 3565274423 сентября 2021, 16:20

Анна пожалуйста ответьте еще на один вопрос.
Супруга до вступления в брак купила квартиру в ипотеку, а погасили мы ипотеку в браке, соответственно свидетельство о собственности она получила находясь в браке. После мы находясь в браке купили квартиру по ДДУ. Так вот является ли квартира купленная по договору ДДУ единственным жильем? Спасибо.

Ответить
Анна Орлова23 сентября 2021, 18:35

Для супруги это не единственное жилье. Если у вас ничего кроме этой совместно нажитой квартиры в собственности нет- то для вас это единственное жилье

ID: 8033922224 сентября 2021, 9:38

Добрый день! В июне 2019 г. с супругом был заключен брачный договор, и соответственно приобретенная квартира в 2019 г. принадлежит мне. Но в 2004 г. при покупке квартиры родителями я участвовала в сделке и мне принадлежит их 1/4 доля. Сейчас рассматриваем с мужем вариант продажи квартиры, приобретенной в 2019 г. Интересует следующий вопрос. Если принадлежащую 1/4 долю я подарю родителям, будет ли считаться жилье приобретенное в 2019 г., единственным? Попаду ли я при продаже квартиры в 2022 году в августе под то, чтобы не платить налог с продажи?

Ответить
ID: 8035055324 сентября 2021, 16:29

Здравствуйте, помогите, пожалуйста, разобраться в ситуации.
Мама в этом году вступила в наследство и продала квартиру ( умерший супруг - собственник) за 4 млн . Три года не прошло. Хочет в этом же году купить квартиру за меньшую стоимость. Своё жильё есть.
Как правильно пенсионеру рассчитать размер налога? Положен ли налоговый вычет?
Спасибо.

Ответить
Анна Орлова24 сентября 2021, 21:28

Здравствуйте! Как приобрел квартиру умерший супруг? Это добрачное имущество? Если да- тогда наследница должна заплатить налог. Может применить налоговый вычет при продаже в 1 млн или затраты на приобретение. Если успеет купить квартиру в этом году( оформить в собственность, а не по ДДУ), то может включить в декларацию и налоговый вычет с 2 млн при покупке( если ранее не использовала)

ID: 8036899825 сентября 2021, 7:44

Добрый день! Квартира приобретена по инвестиционному договору в 1998 году, акт приёма передачи и регистрация в бти - июнь 1998 года. Жильё не единственное. Налог платился все годы. Но оформлена в Росреестре только в июле 2021 года. Имею право ее продавать без налога или тоже надо отсчитывать 5 лет?

Ответить
Сейчас обсуждают
редакцияeditorial@cian.ru